2020-03-09 10:31 来源:融100 编辑:融仔
券商两大优势凸显 买方投顾时代揭幕,日前,7家券商喜提基金投顾试点资格,令业内同行羡慕不已。获得试点资格,
日前,7家券商喜提基金投顾试点资格,令业内同行羡慕不已。获得试点资格,不仅意味着获得领跑新机遇,更是券商财富管理转型难得的突破口。
不容忽视的是,在目前获得基金投顾试点资格的各类金融机构中,券商虽然获批数量最多,但同样面临着来自银行、基金、第三方销售等机构的激烈竞争。在这场没有硝烟的战争中,券商基金投顾业务如何杀出重围?
券商的优势
在于专业和中立
三批基金投顾试点陆续公布,银行、券商、基金、第三方机构将同场竞技,券商的优势在哪里,如何才能抓住机遇真正实现差异化发展,实现财富管理转型?
中信建投证券相关负责人表示,券商具有基于资本市场长期积累的经验,拥有完善的投研体系;具备专业的投资顾问团队,能够为客户提供顾问式服务。此外,券商拥有庞大的线下网点和高质量的客户基础,多方优势加持券商有望突出重围,为资本市场健康发展贡献力量。
瑞银证券分析师曹海峰向记者分析,对于中介机构来说,卖方投顾模式下,券商主要代销产品,最核心的竞争力是流量,相比互联网平台和银行并不占优势。但在买方投顾模式下,核心能力是财富管理服务能力,券商的投研能力、大类资产配置能力、对金融客户的理解能力,就优于互联网平台和银行。所以,基金投顾试点,确实是券商向财富管理转型很有力的切入点。
再来看券商和基金公司开展基金投顾业务的比较优势。正如多位业内人士分析,长远来看,基金公司具有费率优势。曹海峰认为,公募基金开展基金投顾试点,确实具有费率优势,但首先需要解决利益冲突问题,因为在市场的印象中,基金公司会倾向于主推自己的产品,而非更适合投资者的产品。但是券商则被认为是更加客观中立的机构。
同时,随着基金投顾试点的放开,券商已经试水数年但受制于代销模式,不能“代客理财”的智能投顾也会打开发展突破口。此外,在外资加码布局中国的现状下,国内ETF市场日渐成熟,国内券商智能投顾发展会有比较大的发展空间。
券商也在考虑和其他竞争对手的差异化打法。比如,申万宏源(4.84 -1.22%,诊股)证券相关业务负责人表示,公司在服务零售客户时,除了考虑资产配置的覆盖面,还会重点考虑区别于银行理财、基金公司策略布局,因为券商客户与上述两类的客户特征和风险偏好存在差异,而且券商的研究有特定的优势,无论在宏观配置、行业比较和金融工程研究方面,对业务的特色定位都有非常坚强的支持。
南方财富网微信号:南方财富网
日前,7家券商喜提基金投顾试点资格,令业内同行羡慕不已。获得试点资格,不仅意味着获得领跑新机遇,更是券商财富管理转型难得的突破口。
不容忽视的是,在目前获得基金投顾试点资格的各类金融机构中,券商虽然获批数量最多,但同样面临着来自银行、基金、第三方销售等机构的激烈竞争。在这场没有硝烟的战争中,券商基金投顾业务如何杀出重围?
券商的优势
在于专业和中立
三批基金投顾试点陆续公布,银行、券商、基金、第三方机构将同场竞技,券商的优势在哪里,如何才能抓住机遇真正实现差异化发展,实现财富管理转型?
中信建投证券相关负责人表示,券商具有基于资本市场长期积累的经验,拥有完善的投研体系;具备专业的投资顾问团队,能够为客户提供顾问式服务。此外,券商拥有庞大的线下网点和高质量的客户基础,多方优势加持券商有望突出重围,为资本市场健康发展贡献力量。
瑞银证券分析师曹海峰向记者分析,对于中介机构来说,卖方投顾模式下,券商主要代销产品,最核心的竞争力是流量,相比互联网平台和银行并不占优势。但在买方投顾模式下,核心能力是财富管理服务能力,券商的投研能力、大类资产配置能力、对金融客户的理解能力,就优于互联网平台和银行。所以,基金投顾试点,确实是券商向财富管理转型很有力的切入点。
再来看券商和基金公司开展基金投顾业务的比较优势。正如多位业内人士分析,长远来看,基金公司具有费率优势。曹海峰认为,公募基金开展基金投顾试点,确实具有费率优势,但首先需要解决利益冲突问题,因为在市场的印象中,基金公司会倾向于主推自己的产品,而非更适合投资者的产品。但是券商则被认为是更加客观中立的机构。
同时,随着基金投顾试点的放开,券商已经试水数年但受制于代销模式,不能“代客理财”的智能投顾也会打开发展突破口。此外,在外资加码布局中国的现状下,国内ETF市场日渐成熟,国内券商智能投顾发展会有比较大的发展空间。
券商也在考虑和其他竞争对手的差异化打法。比如,申万宏源(4.84 -1.22%,诊股)证券相关业务负责人表示,公司在服务零售客户时,除了考虑资产配置的覆盖面,还会重点考虑区别于银行理财、基金公司策略布局,因为券商客户与上述两类的客户特征和风险偏好存在差异,而且券商的研究有特定的优势,无论在宏观配置、行业比较和金融工程研究方面,对业务的特色定位都有非常坚强的支持。
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