2019-07-31 21:12 来源:融100 编辑:融仔
现实可能比剧本更加魔幻。一家花2万元买来的“空壳” 公司 ,伪造了 出口 贸易、报关资料、、审计报告等一连串资料,就骗取了洛阳1.26亿贷款。不禁让人发问,这家 银行 的风控究
现实可能比剧本更加魔幻。一家花2万元买来的“空壳”公司,伪造了出口贸易、报关资料、、审计报告等一连串资料,就骗取了洛阳1.26亿贷款。不禁让人发问,这家银行的风控究竟是怎么了?近期,裁判文书网一份二审刑事判决书曝出了这起案件的细节。
2万元买来公司骗贷1.26亿
刑事判决书显示,2012年7月,艾友泽出资2万元通过代办公司的中介所收购河南哈迪有限公司(下称“哈迪进出口”),但该公司实际是贷款平台,从未开展过进出口贸易业务。
2014年7月至12月期间,艾友泽等人以上述公司的名义与洛阳银行签订综合授信合同和出口商业发票贴现协议及最高额保证、抵押合同,申请出口押汇项目贷款授信人民币1.5亿元。
据刑事判决书披露,2014年10月,艾友泽指使洪某刚、吴某琴、张某华、汪某妙按照不同分工,以哈迪进出口名义向洛阳银行出具与美国、法国、英国等七个国家相关公司签订的货物销售合同、购销发票、发货的船运提单、海关报关单等相关虚假资料后,又提供中国进出口信用公司出具的发送货物的出口信用保险单据。
在这起骗贷案中,艾友泽及其团伙进行了明确的分工。艾友泽指使洪某刚与洛阳银行具体联系贷款事宜;谢江流、林某甲提供虚假报关资料,然后由洪某刚、张某华与梁涵谷将虚假合同、发票、提运单、报关单等资料提交银行审核,并由梁涵谷向洛阳银行工作人员解释情况;在贷款授信期间,吴某琴、张某华、汪某妙等人伪造虚假财务报表、虚假审计报告等资料。
在洛阳银行要求追加抵押物期间,艾友泽、洪某刚等人隐瞒真相,以借款融资为诱饵,骗取福建竹天下公司提供抵押物(评估价值约为人民币2亿元)为贷款提供担保。
最终,洛阳银行将2000多万美元分四笔结汇为人民币,将约1.26亿元贷款发放至哈迪进出口的贷款账户。
刑事判决书还披露,在洛阳银行发放贷款后,艾友泽等人在中信保险公司网上系统勾选国外客户已付款选项,使中信保险公司免除保证责任,吴某琴利用网银远程操控将贷款用于归还他人借款及其他银行贷款、转入关联公司账户等,贷款无任何资金用于所谓国际进出口贸易。
一审判决后,多名被告对判决结果不服,进行上诉。二审法院经过复核相关举证资料后,认为原判认定事实清楚、证据确实充分、定性准确,但本案各被告人属于犯罪情节特别严重,一审量刑偏轻,应予纠正。最终,各上诉人刑罚不减反加,有期徒刑分别增加2年半至1年不等。
前银行员工“下海”创业老母亲甘当“背锅侠”
在这起诈骗案中,有一个关键人物艾友泽,这个名字很多人不熟悉,而一名七旬“老赖”却因他引发社会关注。在2017年8月,福建泉州中院公布的“老赖”名单中,厦门一位71岁高龄、欠下8.1亿余元的“老赖”位列榜首。
其中引人注目的是,郑州中院作出的民事判决显示,陈长芹曾与其他三个人约定用名下共计18套房屋为债务提供担保;陈长芹还曾在与金融纠纷中,提供厦门湖里区泗水道595号地下一层共计94个车位进行抵押。
这位七旬老人为何欠下如此巨款?她与艾友泽是何关系?据《泉州晚报》报道,泉州市中级人民法院承办法官表示,陈长芹是艾友泽的母亲,这些钱是陈长芹帮担保借款时欠下的,其儿子艾友泽也是失信被执行人。
现实可能比剧本更加魔幻。一家花2万元买来的“空壳”公司,伪造了出口贸易、报关资料、、审计报告等一连串资料,就骗取了洛阳1.26亿贷款。不禁让人发问,这家银行的风控究竟是怎么了?近期,裁判文书网一份二审刑事判决书曝出了这起案件的细节。
2万元买来公司骗贷1.26亿
刑事判决书显示,2012年7月,艾友泽出资2万元通过代办公司的中介所收购河南哈迪有限公司(下称“哈迪进出口”),但该公司实际是贷款平台,从未开展过进出口贸易业务。
2014年7月至12月期间,艾友泽等人以上述公司的名义与洛阳银行签订综合授信合同和出口商业发票贴现协议及最高额保证、抵押合同,申请出口押汇项目贷款授信人民币1.5亿元。
据刑事判决书披露,2014年10月,艾友泽指使洪某刚、吴某琴、张某华、汪某妙按照不同分工,以哈迪进出口名义向洛阳银行出具与美国、法国、英国等七个国家相关公司签订的货物销售合同、购销发票、发货的船运提单、海关报关单等相关虚假资料后,又提供中国进出口信用公司出具的发送货物的出口信用保险单据。
在这起骗贷案中,艾友泽及其团伙进行了明确的分工。艾友泽指使洪某刚与洛阳银行具体联系贷款事宜;谢江流、林某甲提供虚假报关资料,然后由洪某刚、张某华与梁涵谷将虚假合同、发票、提运单、报关单等资料提交银行审核,并由梁涵谷向洛阳银行工作人员解释情况;在贷款授信期间,吴某琴、张某华、汪某妙等人伪造虚假财务报表、虚假审计报告等资料。
在洛阳银行要求追加抵押物期间,艾友泽、洪某刚等人隐瞒真相,以借款融资为诱饵,骗取福建竹天下公司提供抵押物(评估价值约为人民币2亿元)为贷款提供担保。
最终,洛阳银行将2000多万美元分四笔结汇为人民币,将约1.26亿元贷款发放至哈迪进出口的贷款账户。
刑事判决书还披露,在洛阳银行发放贷款后,艾友泽等人在中信保险公司网上系统勾选国外客户已付款选项,使中信保险公司免除保证责任,吴某琴利用网银远程操控将贷款用于归还他人借款及其他银行贷款、转入关联公司账户等,贷款无任何资金用于所谓国际进出口贸易。
一审判决后,多名被告对判决结果不服,进行上诉。二审法院经过复核相关举证资料后,认为原判认定事实清楚、证据确实充分、定性准确,但本案各被告人属于犯罪情节特别严重,一审量刑偏轻,应予纠正。最终,各上诉人刑罚不减反加,有期徒刑分别增加2年半至1年不等。
前银行员工“下海”创业老母亲甘当“背锅侠”
在这起诈骗案中,有一个关键人物艾友泽,这个名字很多人不熟悉,而一名七旬“老赖”却因他引发社会关注。在2017年8月,福建泉州中院公布的“老赖”名单中,厦门一位71岁高龄、欠下8.1亿余元的“老赖”位列榜首。
其中引人注目的是,郑州中院作出的民事判决显示,陈长芹曾与其他三个人约定用名下共计18套房屋为债务提供担保;陈长芹还曾在与金融纠纷中,提供厦门湖里区泗水道595号地下一层共计94个车位进行抵押。
这位七旬老人为何欠下如此巨款?她与艾友泽是何关系?据《泉州晚报》报道,泉州市中级人民法院承办法官表示,陈长芹是艾友泽的母亲,这些钱是陈长芹帮担保借款时欠下的,其儿子艾友泽也是失信被执行人。
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