当前位置:主页 > 黄金 >

又一起骗贷大案细节曝光:洛阳银行竟遭“空壳公司”骗贷1.26亿!

2019-07-31 21:12 来源:融100 编辑:融仔

核心提示

现实可能比剧本更加魔幻。一家花2万元买来的“空壳” 公司 ,伪造了 出口 贸易、报关资料、、审计报告等一连串资料,就骗取了洛阳1.26亿贷款。不禁让人发问,这家 银行 的风控究

  现实可能比剧本更加魔幻。一家花2万元买来的“空壳”公司,伪造了出口贸易、报关资料、、审计报告等一连串资料,就骗取了洛阳1.26亿贷款。不禁让人发问,这家银行的风控究竟是怎么了?近期,裁判文书网一份二审刑事判决书曝出了这起案件的细节。

  2万元买来公司骗贷1.26亿

  刑事判决书显示,2012年7月,艾友泽出资2万元通过代办公司的中介所收购河南哈迪有限公司(下称“哈迪进出口”),但该公司实际是贷款平台,从未开展过进出口贸易业务。

  2014年7月至12月期间,艾友泽等人以上述公司的名义与洛阳银行签订综合授信合同和出口商业发票贴现协议及最高额保证、抵押合同,申请出口押汇项目贷款授信人民币1.5亿元。

  据刑事判决书披露,2014年10月,艾友泽指使洪某刚、吴某琴、张某华、汪某妙按照不同分工,以哈迪进出口名义向洛阳银行出具与美国、法国、英国等七个国家相关公司签订的货物销售合同、购销发票、发货的船运提单、海关报关单等相关虚假资料后,又提供中国进出口信用公司出具的发送货物的出口信用保险单据。

  在这起骗贷案中,艾友泽及其团伙进行了明确的分工。艾友泽指使洪某刚与洛阳银行具体联系贷款事宜;谢江流、林某甲提供虚假报关资料,然后由洪某刚、张某华与梁涵谷将虚假合同、发票、提运单、报关单等资料提交银行审核,并由梁涵谷向洛阳银行工作人员解释情况;在贷款授信期间,吴某琴、张某华、汪某妙等人伪造虚假财务报表、虚假审计报告等资料。

  在洛阳银行要求追加抵押物期间,艾友泽、洪某刚等人隐瞒真相,以款融资为诱饵,骗取福建竹天下公司提供抵押物(评估价值约为人民币2亿元)为贷款提供担保。

  最终,洛阳银行将2000多万美元分四笔结汇为人民币,将约1.26亿元贷款发放至哈迪进出口的贷款账户。

  刑事判决书还披露,在洛阳银行发放贷款后,艾友泽等人在中信保险公司网上系统勾选国外客户已付款选项,使中信保险公司免除保证责任,吴某琴利用网银远程操控将贷款用于归还他人借款及其他银行贷款、转入关联公司账户等,贷款无任何资金用于所谓国际进出口贸易。

  一审判决后,多名被告对判决结果不服,进行上诉。二审法院经过复核相关举证资料后,认为原判认定事实清楚、证据确实充分、定性准确,但本案各被告人属于犯罪情节特别严重,一审量刑偏轻,应予纠正。最终,各上诉人刑罚不减反加,有期徒刑分别增加2年半至1年不等。

  前银行员工“下海”创业老母亲甘当“背锅侠”

  在这起诈骗案中,有一个关键人物艾友泽,这个名字很多人不熟悉,而一名七旬“老赖”却因他引发社会关注。在2017年8月,福建泉州中院公布的“老赖”名单中,厦门一位71岁高龄、欠下8.1亿余元的“老赖”位列榜首。

  其中引人注目的是,郑州中院作出的民事判决显示,陈长芹曾与其他三个人约定用名下共计18套房屋为债务提供担保;陈长芹还曾在与金融纠纷中,提供厦门湖里区泗水道595号地下一层共计94个车位进行抵押。

  这位七旬老人为何欠下如此巨款?她与艾友泽是何关系?据《泉州晚报》报道,泉州市中级人民法院承办法官表示,陈长芹是艾友泽的母亲,这些钱是陈长芹帮担保借款时欠下的,其儿子艾友泽也是失信被执行人。

  现实可能比剧本更加魔幻。一家花2万元买来的“空壳”公司,伪造了出口贸易、报关资料、、审计报告等一连串资料,就骗取了洛阳1.26亿贷款。不禁让人发问,这家银行的风控究竟是怎么了?近期,裁判文书网一份二审刑事判决书曝出了这起案件的细节。

  2万元买来公司骗贷1.26亿

  刑事判决书显示,2012年7月,艾友泽出资2万元通过代办公司的中介所收购河南哈迪有限公司(下称“哈迪进出口”),但该公司实际是贷款平台,从未开展过进出口贸易业务。

  2014年7月至12月期间,艾友泽等人以上述公司的名义与洛阳银行签订综合授信合同和出口商业发票贴现协议及最高额保证、抵押合同,申请出口押汇项目贷款授信人民币1.5亿元。

  据刑事判决书披露,2014年10月,艾友泽指使洪某刚、吴某琴、张某华、汪某妙按照不同分工,以哈迪进出口名义向洛阳银行出具与美国、法国、英国等七个国家相关公司签订的货物销售合同、购销发票、发货的船运提单、海关报关单等相关虚假资料后,又提供中国进出口信用公司出具的发送货物的出口信用保险单据。

  在这起骗贷案中,艾友泽及其团伙进行了明确的分工。艾友泽指使洪某刚与洛阳银行具体联系贷款事宜;谢江流、林某甲提供虚假报关资料,然后由洪某刚、张某华与梁涵谷将虚假合同、发票、提运单、报关单等资料提交银行审核,并由梁涵谷向洛阳银行工作人员解释情况;在贷款授信期间,吴某琴、张某华、汪某妙等人伪造虚假财务报表、虚假审计报告等资料。

  在洛阳银行要求追加抵押物期间,艾友泽、洪某刚等人隐瞒真相,以款融资为诱饵,骗取福建竹天下公司提供抵押物(评估价值约为人民币2亿元)为贷款提供担保。

  最终,洛阳银行将2000多万美元分四笔结汇为人民币,将约1.26亿元贷款发放至哈迪进出口的贷款账户。

  刑事判决书还披露,在洛阳银行发放贷款后,艾友泽等人在中信保险公司网上系统勾选国外客户已付款选项,使中信保险公司免除保证责任,吴某琴利用网银远程操控将贷款用于归还他人借款及其他银行贷款、转入关联公司账户等,贷款无任何资金用于所谓国际进出口贸易。

  一审判决后,多名被告对判决结果不服,进行上诉。二审法院经过复核相关举证资料后,认为原判认定事实清楚、证据确实充分、定性准确,但本案各被告人属于犯罪情节特别严重,一审量刑偏轻,应予纠正。最终,各上诉人刑罚不减反加,有期徒刑分别增加2年半至1年不等。

  前银行员工“下海”创业老母亲甘当“背锅侠”

  在这起诈骗案中,有一个关键人物艾友泽,这个名字很多人不熟悉,而一名七旬“老赖”却因他引发社会关注。在2017年8月,福建泉州中院公布的“老赖”名单中,厦门一位71岁高龄、欠下8.1亿余元的“老赖”位列榜首。

  其中引人注目的是,郑州中院作出的民事判决显示,陈长芹曾与其他三个人约定用名下共计18套房屋为债务提供担保;陈长芹还曾在与金融纠纷中,提供厦门湖里区泗水道595号地下一层共计94个车位进行抵押。

  这位七旬老人为何欠下如此巨款?她与艾友泽是何关系?据《泉州晚报》报道,泉州市中级人民法院承办法官表示,陈长芹是艾友泽的母亲,这些钱是陈长芹帮担保借款时欠下的,其儿子艾友泽也是失信被执行人。

王杨:黄金1837现价多如期拉升,开年红包到手! LV老板亏300亿美元 曾登顶2019全球首富榜首 金盛贵金属:美指维持弱势,黄金高位回落 美国或有1400万人失业!疫情对2020年美国经济影响 老顾道金:10.30美元避险受青睐,黄金震荡看续跌 理想ONE刹车失灵?理想汽车回应刹车不存在安全 江西试行周末2.5天弹性作息 2.5天假日制是强制性 蔡思起:10.14黄金隔夜为何暴跌?附黄金日内精准 盛文兵:黄金1905区域加仓空,原油41.6区域空头 上半年黄金价格震荡回调 全国黄金消费量增速达 美国9月PCE物价指数和个人支出不及预期 现货金价 褚鑫资本:意料之中的下跌,黄金继续承压走弱 萧尚辉:国际黄金一夜暴跌40美金空头确立了?后 7月12日黄金交易策略:金价涨势放缓,初步支撑 安-225运输机抵津!安东诺夫AN225抵达天津机场 贵州恢复省内交通 客运班线开通正常运营 金价逼近关键阻力!若突破这一水平、金价有望 全时京津大规模关店 北京天津门店关门原因是什 深交所今年以来作出纪律处分决定书62份 去年同 头狼:隔夜黄金呈现跌势,1875下方继续看空 顶尖期货股票交易员的智慧:交易理念、风险控 海口垃圾分类什么时候开始?2020年实行时间表介 秋末悔城:黄金低多博弈小V延续,1800 银泰黄金:2021年第一季度净利润约3.01亿元,同比 金界传奇:下周黄金重点关注1770趋势支撑!!! 在汉外地人员救助服务:武汉发布疫情第19号通告 破位了!美元跌破91大关,黄金反弹近10美元,市 “一带一路”国家进口商品展昨落幕累计接待观 警惕这一危险!金市展望:一大波白银发烧友赶 【黄金收盘】黄金下破1900美元大关、分析师警告 美股十天内第四次熔断!此次股市熔断原因是什 李密斯:8.3黄金继续看涨!下周黄金走势分析 头狼:黄金1854多坚挺不改,看新高? 金店黄金价格今天多少一克(2021年1月13日) 【孤魂黄金】攻击强防守弱,黄金陷入菜鸡互啄 方华富:黄金欧盘抗跌,美盘冲高回落! 爱奇艺否认造假!爱奇艺回应做空事件全文一览 滴滴美团合并是真的吗?滴滴出行官方回应收购 口罩批发价跌90%是真的吗?现在价格已跌至一毛 金界传奇:黄金陷入震荡修正,观望! 季峥:黄金再现过山车行情 今天将会非常关键 哇,此处有“黄金”! FDA批准治疗高度耐药性肺结核新药 有望提高治疗 世界黄金协会:全球黄金ETF连续10个月实现净流入 张雪竹:8.28鲍威尔发言刺激下,黄金下周还有上 杭州一商业地块2.09亿元出让 楼面价10185元/㎡ 阳哥理财;黄金连续做空成功, 现货黄金持稳,印度陷入炼狱;美联储退宽须跨 【黄金收盘】黄金惊现倒V反转多头经历南柯一梦 瑞幸咖啡门店还在营业吗?瑞幸退市对国内门店 头狼:黄金1881现价多 2008年,村民在厨房底下挖出8斤黄金,想卖,结果 徐春论金:9.28黄金今日会涨吗?原油黄金趋势分 曝JDI获2亿投资?苹果投资日本显示器公司两亿美 浙江杭州东新园小区丰巢被停用 丰巢回应快递柜 外汇界雪莉:黄金高位盘整你真的想要做多? 金市交投过热 短线慎防跳水 美放水4万美元,黄金竟大跌40美金!危机远没结 国产替代半导体龙头企业有哪些?2020半导体龙头 2020北京小客车摇号政策调整:指标配置向无车家 中矿资源集团股份有限公司关于限售股份上市流 郑氏点银:黄金1574逢低多,原油53.6下高空 陈阿牛: 黄金09空03平;周一反抽做空 阿里“金手指”为何失灵?申通快递意外跌停 关 美授权大量中企KN95意味着什么?国内公司名单涉 胡立娜:罗勇鸿:11.16新冠肺炎不断增加,黄金避 “红色警报”!黄金技术面的重量级信号:这一 日韩经贸互黑,对话之门何时重启? ESG投资兴起 基金公司积极布局相关产品 阿里收购韵达新消息:韵达股份回应收购10%股份 痛别!“黄金配角”吴孟达因肝癌去世,网友: 广东人口总量:1.1346亿 高速收费计算器上线!ETC账单收费查询有新方法 义乌包车接员工!承包大巴接送外地员工返回复 头狼:黄金1894现价多 黄金被困55美元的空间内 美元卖压的舒缓令黄金 K线之王:黄金主战场,决战牛熊(3.1) 日本拟放宽入境限制 2020日本入境新规定内容解读 今日大盘走势预测:G20启动5万亿经济计划对A股有 温玥宛:美国大选前国际黄金会大涨吗?反弹能 广东人口2019总人口数是多少?常住人口出生人口 张书润:现货黄金震荡蓄势 回撤注意低多跟进 【深度长文】美国大选最佳情况VS最坏情况 两种 美国暂停向国外援助医疗物资用品 物资短缺情况 美联储果然“撒鹰” 黄金崩跌遭疯狂抛售 中国4月末外汇储备是多少?总额比上个月增长 贝达药业产品单一、研发遭困 创业团队分道扬镳 邓生论金:黄金超跌反弹局部见顶,日内1893下方 贝特佳羊奶粉始终品质在线,用实力走好再一个 江贤4.29黄金原油实战交易操作思路及行情策略分 荷兰恢复娱乐但需坐着蹦迪 2020荷兰经济预测或下 王杨:黄金金针探底拉升转多,欧盘回落1830附近 4月全球黄金ETF仍现流出,但总趋势随金价走强而 王杨:黄金1912多大涨开门红,回落继续多看新高 方萍萍:黄金震荡上行收敛 1813和1809附近做多 一文揭穿黄金价格和ETF资金流向的神秘关系 手握1380亿现金 融创中国下半年无拿地指标 今日黄金阳线横盘 晚间金价走势如何 金谷子:2.22黄金白银即将迎来爆发 在线分析 钟南山团队新研究:这种药物对新冠病毒具有抗