2019-07-20 05:02 来源:融100 编辑:融仔
7月18日,纽交所上市公司宜人金科旗下数字财富管理平台宜人财富“定制财富 定格幸福”战略发布会在京召开。 宜人财富发布了首份《大众富裕人群资产配置策略指引》(以下简称《
7月18日,纽交所上市公司宜人金科旗下数字财富管理平台宜人财富“定制财富 定格幸福”战略发布会在京召开。
宜人财富发布了首份《大众富裕人群资产配置策略指引》(以下简称《策略指引》),围绕3000万大众富裕人群的理财痛点,《策略指引》为其“量身定制”了一份以资产配置为核心,以资产保值增值为目标,以专业数字财富管理平台为工具的理财宝典。
需求爆发与服务“荒地”
伴随着中国经济近年来持续10%的增长速度,中国个人财富规模也在不断增加。
宜人财富认为,作为社会发展的“稳定器”和中国经济结构转型的“驱动力”,大众富裕人群的财富管理需求转变应该受到市场的高度重视。
宜人财富认为服务好大众富裕人群理财需求的核心是要立足于这个人群的全生命周期的特点和偏好,其财富管理诉求是投资与生活的交集。
而满足大众富裕人群“短、中、长期”理财需求的关键词就是“配置”二字。
首发配置标准方案 覆盖全周期需求
整体来看,大众富裕人群对财富诉求可分为短、中、长期三部分,应按全生命周期特点和风险偏好,配置相应的资产类别。
针对大众富裕人群的独特诉求,宜人财富在《策略指引》中建议,应以跨地域国别配置,跨资产类别配置,以基金定投、基金组合的方式进行长期投资。
即,通过短期的现金和类固收资产、中长期的组合投资、永续的保险与传承方案,帮助大众富裕人群实现提升生活质量、养老、子女教育、传承等里程碑式的人生目标。
定投组合,把握不确定中的确定
宏观经济的波动,财富管理行业服务经验的不足,个人理财者专业程度的欠缺都使得大众富裕人群的理财面临着极大的不确定性,而如何捕捉在这种不确定中的确定,宜人财富给出了自己的答案:
在资产配置的核心逻辑之下,依据个人生活周期目标、针对个人理财风险偏好不同,选择适合的定投组合。
针对大众富裕人群最为迫切的教育和养老需求,宜人财富在《策略指引》中给出了目标日期组合方案,投资者可以退休年份为目标,利用组合基金进行资产配置,实现自我定制的人生退休理想图景。
通过对大众富裕人群理财痛点的深刻洞察,凭借13年金融行业从业经验以及资源禀赋,依托宜信公司金融科技的技术底蕴,在资产配置指引的核心逻辑之下,全新升级后的宜人财富希望持续聚焦大众富裕人群的全周期一站式财富管理需求,运用大数据、人工智能等金融科技手段为这一中国经济发展的中间人群力量提供长久的,可持续性的资产配置解决方案。
与大众富裕人群一起携手步入“以资产配置为核心”的财富管理时代,并在他们的每一个里程碑式的目标背后都会有宜人财富长期的关注。
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