资管计划风波引监管5连击：这家券商两营业部需整改 三人被谈话！

　　9月24日，浙江证监局发布了两条关于营业部的责令改正措施决定以及三条关于个人的监管谈话措施。《每日经济新闻》记者注意到，上述五条监管措施均与爱建证券有关。

　　监管信息显示，爱建证券杭州富春路证券营业部在开展集合资产管理计划销售业务过程中存在向投资者作出保本保收益的承诺；未关注到个别投资者短时间内多次风险测评结果不一致等；甚至还有合规管理人员从事销售工作等。而爱建证券嘉兴斜西街证券营业部销售的集合资产管理计划出现兑付风险并引发投资者集体信访。同时，上述营业部负责人及合规管理人员均受到监管约谈。

　　说到爱建证券资管计划兑付风波，就不得不提到“爱建证券爱迪新能源集合资产管理计划”。据记者了解，在7月下旬，爱建证券表示，鉴于凯迪生态司法重整方案尚未明确，管理人无法就融资人的债务清偿进行预测，集合计划的投资收回具有重大不确定性。

　　两大营业部销售违规受监管

　　9月24日，浙江证监局发布了对爱建证券两家营业部责令改正措施的决定，以及对三人监管谈话措施的决定。

　　首先是爱建证券杭州富春路证券营业部。浙江证监局称，该营业部在开展证券公司集合资产管理计划销售业务过程中存在以下问题：

　　一是营业部员工存在向投资者作出保证其资产本金不受损失和取得最低收益的承诺的行为；

　　二是合规管理人员从事销售工作；

　　三是未关注个别投资者短时间内多次风险承受能力测评结果不一致的情况；

　　四是交由个别投资者签字确认的《适当性评估结果确认书》中，未勾选产品所属投资品种和投资者的适当性评估结果；

　　五是交由个别投资者留存的中未填写“签订日期”。

　　另一个营业部则是爱建证券嘉兴斜西街证券营业部。江苏证监局称，近期，该营业部销售的集合资产管理计划出现兑付风险并引发投资者集体信访。经查，该营业部在开展证券公司集合资产管理计划销售业务过程中存在以下问题：

　　一是部分投资者在付款购买集合资产管理计划前未签署合同、风险揭示书、风险承受能力调查问卷或适当性评估结果确定书等材料；

　　二是交由部分投资者留存的合同中未填写“签订日期”。

　　浙江证监局表示，上述行为反映出这两家营业部集合资产管理计划销售业务内部控制不完善，且未能勤勉尽责地服务客户。并要求这两家营业部应开展全面整改工作，梳理完善资管计划等金融产品销售业务流程，切实提高合规管理水平，健全内部控制，严格规范员工执业行为，采取有效措施杜绝违法违规行为。浙江证监局要求，两家营业部应当在2019年9月30日前提交书面报告，浙江证监局将组织检查验收。

　　当然，这两家营业部时任负责人余长青和沈建昌对于上述违规行为负有重要的管理责任，因此，浙江证监局对二人采取监管谈话的措施。此外，值得注意的是，李金燕作为合规管理人员，但却从事营销工作，并在销售证券公司集合资产管理计划过程中，存在向投资者作出保证其资产本金不受损失和取得最低收益承诺的行为。浙江证监局也同样对其采取了监管谈话的措施。

　　那么，爱建证券有何整改计划，目前进展情况如何呢？当记者拨通爱建证券办公室副主任(主持工作)祝红军电话时，对方表示需要联系官方发言人，但当记者表示希望能获得官方发言人联系方式时，对方拒绝提供并挂断了电话。

　　旗下资管计划惹兑付风波

　　实际上，说到爱建证券旗下资管计划兑付风险并引发投资者集体信访，就不得不提“爱建证券爱迪新能源集合资产管理计划”这只产品。

　　今年初，“爱建证券还钱”的马甲挂在爱建证券上海、无锡、宁波等几大营业厅的照片流传于网络，引发了业内讨论。而上述情景的出现正是由于爱建证券旗下爱迪新能源集合资产管理计划不能正常兑付而引发。

　　据记者了解，爱建证券爱迪新能源集合资产管理计划(下称，资管计划)共分三期，第一期成立于2016年10月20日，规模为6290万元；第二期成立于2016年11月10日，规模为7480万元；第三期成立于2017年3月3日，规模为4800万元。合计1.857亿元，各期期限均为24个月。