风险资讯(10月31日)

银保监会发布“商业保理”监管文件：2020年6月末前清理完成存量

银保监会正式下发《关于加强商业保理企业监督管理的通知》（简称“205号文”）。205号文共包括六个领域，要求规范商业保理企业经营行为，加强监督管理，压实监管责任，防范化解风险，促进商业保理行业健康发展；提出对商业保理企业的监督管理要求为最高10倍杠杆；确保2020年6月末前清理完成存量。

1.深圳139家网贷“自愿退出且声明网贷业务已结清”

P2P“存量应退尽退”，网贷聚集地之一的深圳，包括珠宝贷、理财盒子等第四批12家P2P平台已声明退出。今年以来，深圳已有139家P2P网络借贷自愿退出且声明网贷业务已结清。

2.广东省地方金融监管局近期发出通知，全省20个市、共350家典当企业涉嫌违规。广东省地方金融监管局要求，各典当企业对照整改情况表，对涉及的涉嫌违规情况进行整改，并提交整改报告。

3.73张罚单剑指违规，银行理财业务监管持续趋严

因与投资者钱袋子直接挂钩，银行理财业务一直受到广泛关注。今年以来，对于银行理财业务严监管仍在持续。年内银保监系统开出的罚单中，涉及理财业务相关违规的达73张，且不乏百万级罚单。值得关注的是，除理财资金违规投资外，理财销售违规亦成为监管重点。对于这些违规行为，监管部门的处罚力度持续加大。其中，对于涉及多项违规的银行，多开出百万级罚单，合计罚没金额最高达2223万元。

4.一度火热的债券指数基金，近期却也呈现出遇冷的趋势，甚至有产品拟进行清盘。从份额变化来看，今年以来，截至三季度末，债券指数基金份额缩水近300亿元，较2018年末减少32.15%。据同花顺iFinD数据显示，截至三季度末，今年以来，数据可统计的75只债券指数基金中，已有45只产品份额缩水，占到总数的60%。累计缩水达298.81亿份，较2018年末的929.33亿份，减少32.15%。

5.新三板9月份对50宗违规采取自律监管措施

全国中小企业股份转让系统发布的最新数据显示，为规范新三板市场主体行为，促进其合法合规参与市场，全国股转公司切实履行一线监管职责，持续强化自律监管，9月份共对1宗违规行为给予纪律处分，对50宗违规行为采取自律监管措施，其中30宗违规行为被采取口头警示、约见谈话、提交书面承诺的自律监管措施，20宗违规行为被采取书面形式的自律监管措施。

6.一直困扰行业的基金“迷你化”趋势正在逐渐好转。近一年来，净值规模低于5000万元的迷你基金数量在逐季减少。海通证券数据显示，截至三季度末，全行业迷你基金数量为669只，较二季度末的752只减少了11%；与去年底的832只相比减少了20%。业内人士表示，基金公司正在用多种方式加速处理迷你基金，基金清盘也更加常态化，未来迷你基金数量还会逐渐减少。

股市风险

1.*ST神城：股价已连续19个交易日低于1元，周三必定触及面值退市条件，成为首家A股和B股同时触及面值退市条件的公司。

2.中青宝：公司区块链业务可计入2019年的营业收入为75.57万元，净利润为52.67万元，比重较小。近两个交易日连续涨停。

3.先进数通：区块链应用项目尚未成熟，不具备大规模推广条件。短期内不会对公司经营状况、财务状况产生重大影响。

4.汉威科技：区块链技术与公司主营的物联网综合解决方案业务的融合应用尚需一定时间检验，未来技术融合的深度存在一定不确定性。

5.维科技术：公司主营业务为锂离子电池生产和销售，不涉及区块链相关业务，也不存在投资区块链相关产业。

6.日出东方：公司主要从事热水器、厨电等的研发、生产和销售，当前公司业务及研发未涉及有关区块链领域，主营业务未发生变化。

7.国新健康：终止重组，此前拟收购“京颐科技”约99%股份和“云顶伟业”90%股权。

8.金科文化：合计持股26.97%的实控人及其一致人拟减持不超6%股份。

9.华懋科技：持股5.14%股东廖秋旺拟6个月内清仓减持。

10.聚灿光电：持股5%以上股东及部分董监高拟合计减持不超3.33%股份。

11.三祥新材：持股4.945%股东“汇祥投资”拟减持不超3%股份。

12.ST康美：前三季度净利润3317万元，同比降95.19%；营收103.47亿元，同比降28.6%。