又见巨额罚单！2200万罚单开给中信银行！成银保监今年开出第一大罚单

【又见巨额罚单！2200万罚单开给中信银行！成银保监今年开出第一大罚单】据中国银保监会公布处罚信息公开表显示，中信银行因未按企业划型标准将多家企业划分为小微型企业，报送监管数据不真实；向关系人发放信用贷款、向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件等13项违规事实，被没收违法所得约33.67万元，罚款2190万元，合计约2223.67万元，创下今年以来银保监系统最高罚没金额。（券商中国）

　　8月9日，中信银行和邮储银行双双被罚，其中中信银行领了2200万的巨额罚单。

　　据中国银保监会公布处罚信息公开表显示，中信银行因未按企业划型标准将多家企业划分为小微型企业，报送监管数据不真实；向关系人发放信用贷款、向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件等13项违规事实，被没收违法所得约33.67万元，罚款2190万元，合计约2223.67万元，创下今年以来银保监系统最高罚没金额。

　　同时，邮储银行因未按监管要求对代理营业机构进行考核；劳务派遣工违规担任综合柜员等4项违规事实被罚款140万元。

　　中信银行涉13项违规被罚2200万

　　据中国银保监会9日公布的处罚信息公开表显示，中信银行因涉及13项违法违规事实被没收违法所得约33.67万元，罚款2190万元，合计约2223.67万元。

　　上述13项违规事实分别为：

　　(一)未按规定提供报表且逾期未改正；

　　(二)错报、漏报银行业监管统计资料；

　　(三)未向监管部门报告重要信息系统运营中断事件；

　　(四)信息系统控制存在较大安全漏洞，未做到有效的安全控制；

　　(五)未按企业划型标准将多家企业划分为小微型企业，报送监管数据不真实；

　　(六)向关系人发放信用贷款、向关系人发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款条件；

　　(七)重大关联交易未按规定审查审批且未向监管部门报告；

　　(八)贷后管理不到位导致贷款资金被挪用；

　　(九)以流动资金贷款名义发放房地产开发贷款；

　　(十)未将房地产企业贷款计入房地产开发贷款科目；

　　(十一)投资同一家银行机构同期非保本理财产品采用风险权重不一致；

　　(十二)购买非保本理财产品签订可提前赎回协议，未准确计量风险加权资产；

　　(十三)未按规定计提资产支持证券业务的风险加权资产。

　　此外，同日被处罚的还包括邮储银行，该行未按监管要求对代理营业机构进行考核；劳务派遣工违规担任综合柜员；员工信息管理不到位；未按规定开展审计工作被罚款140万。

　　值得一提的是，2019年以来，中信银行各地分行已经连续收到多张罚单。据不完全统计，从4月至今，中信银行大连、洛阳、重庆、南宁、武汉等分行均收到监管机构的处罚，在授信、内控、存贷款方面均有违法违规情况。

　　多家银行因房地产业务违规被罚

　　记者根据公开信息整理，截至7月末，银保监会、各地银保监局及分局2019年已开出近1500张罚单，涉及全国共312家银行、868名相关责任人员被罚，50人被禁止终身从事银行业工作，46张罚单罚没超过百万元，总罚没金额超过4.3亿元。不过，鉴于披露罚单流程和时间的滞后，仍有大批罚单在途未公示。