招行内部审计曝光！钱端项目交易疑作假 分行有

【招行内部审计曝光！钱端项目交易疑作假 分行有违规行为】苦等2个多月后，钱端App14亿逾期事件终于有了进展，却让投资者更着急。同一个平台的产品，一个基本能够正常回款，而另外一个逾期3个月依然不知道投资者的钱去哪里了，造成这种巨大反差背后的原因究竟是什么，不少投资人表示困惑。他们投在钱端上“优选项目”的钱，究竟去哪里了？（时代周报）

　　苦等2个多月后，钱端App14亿逾期事件终于有了进展，却让投资者更着急。

　　从8月中旬开始，有投资者陆续收到钱端App上的中盈碧理财项目的回款，期间，回款有几天有所延误。

　　8月30日，关于招商银行和广东钱端商务服务有限公司(以下简称钱端公司)的合同纠纷案件也有了新进展，在钱端公司起诉招行的3个月后，最终裁定，案件将在天河区人民法院审理。钱端公司客服告诉记者，具体的审理日期还需要等待通知。案件辗转过后，之所以起诉3个月才把审理法院确定下来，是因为期间招商银行对该案曾经提出管辖权异议。

　　根据钱端公司5月底的逾期公告显示，逾期的全是各月的“优选项目”，这些项目都是招行负责审核和投放的产品，正此前传的沸沸扬扬的14亿逾期。而同在钱端App上的中盈碧项目的资产端项目来自吉林东北亚创新金融资产交易中心有限公司(以下简称“东金中心”)。钱端发布公告称，东金中心已经还款，部分中盈碧项目已经陆续回款，另外一部分资金部分拆借给了蓝光公司。钱端表示中盈碧的项目都会在今年12月20日钱兑付完毕。

　　同一个平台的产品，一个基本能够正常回款，而另外一个逾期3个月依然不知道投资者的钱去哪里了，造成这种巨大反差背后的原因究竟是什么，不少投资人表示困惑。

　　当然，他们最困惑的还是，他们投在钱端上“优选项目”的钱，究竟去哪里了？

　　1

　　中盈碧正常回款

　　招行优选项目不优

　　8月底，在北京，钱端14亿逾期事件的受害投资者晓冬告诉记者，从8月15日、16日开始，相关交流群上开始出现钱端上中盈碧项目的投资者开始收到回款的消息。

　　在钱端App里面，晓冬同时投资了中盈碧和招行优选项目。在优选项目发生逾期后，她一度很担心中盈碧的项目也无法回款，但是钱端的客服人员在6月25日就向她保证：“可以跟您确认的是，您所认购的中盈碧项目会按期履约的”。

　　随后，在8月下旬，晓冬收到了来自中盈碧项目的回款5万多元，但逾期的招行优选项目依然没有任何进展。投资者交流群上，不少人也陆续表示收到回款。

　　不过，期间也有一些不顺利。中盈碧项目中间有暂停回款的状况发生。当时，钱端公司公告也清晰地告诉投资者，部分款项拆解给了蓝光公司。从9月5日开始，中盈碧项目有部分人又开始收到回款。

　　从钱端8月26日发布的公告中，投资者能够清晰知道中盈碧相关投资项目的资金流向、逾期原因、偿还时间。钱端公司还承诺“兑付期限最迟不晚于2019年12月20日。”

　　相比钱端此前逾期的14亿，钱端公告显示这些号称“优选”的项目，并没有相应的优先待遇。9000多名投资人，至今依然不知道钱款资金的去向。

　　在此前《招行被“旗下平台”钱端指控： 把钱用于别处，曾让其发假公告》的报道中，时代周报新媒体记者曾报道过，钱端和招行“互撕”过程——钱端说钱在招行手上，是因为期限错配才发生了逾期；而招行声称早已解约，逾期与我无关。

　　钱端在公告中公布了中盈碧项目的资金流向、回款方案、回款日期等等。同样是钱端上的项目，跟招行有关的优选项目却没有任何公布信息，同一家运营公司两种项目的明显对比，让投资者对招行的怀疑又多了一分，也让投资人更加感到焦虑。毕竟，他们的逾期已经3个多月了。

　　招行优选项目的资金流向成谜，说到底还是投资项目底层资产的问题。如果优选项目的底层资产跟中盈碧一样真实、详细，要知道投资者的资金流向轻而易举。

　　2

　　审计：钱端“真身”小企业E家存违规行为

　　此外，记者拿到的两份招行内部审计文件显示，招行所说的“互联网见证业务”某些分行在具体操作中，存在违规行为。