宜信财富员工涉嫌诈骗，规模超亿元

8月13日，业界知名新媒体《楼市资本论》对外发布一篇标题为《宜信的雷爆了！员工涉嫌1亿巨额诈骗，涉及大额换汇出境业务》的深度调研文章，引起了中访网和各大财经媒体、社会公众的关注。

据 《楼市资本论》撰文：“去杆杠”政策实施以来，市场上的资金日益紧张，整个金融行业一片风声鹤唳，其中对资金需求较大的 P2P行业更是掀起一波“爆雷潮”。只是没想到，近期P2P行业的“老大哥”宜信也爆雷了，内部员工涉嫌巨额诈骗。

这次出事的就是宜信旗下针对海外金融移民的高端品牌--宜信好望角。

受害人称：“这次被骗的有几十位投资人，总计超过1亿元。”

宜信财富员工涉嫌诈骗，规模超亿元

楼市资本论了解到，早在7月初，就有宜信财富的投资人发现，自己的钱被骗了。

其中一位薛姓投资人表示：“最近几个月，我先后在宜信‘好望角’上，投资了180万元。”并将这180万打给了宜信财富员工刘业成。

“刘业成说会将钱转给宜信财富，这就算投资成功了。”但奇怪的是，这些房产投资，始终未在宜信财富APP上显示“投资成功”。

预感不妙的投资人，于7月5日赶往宜信财富上海分公司求证，结果发现早有一堆人遭遇同样情况，都在等宜信给说法。

7月12日，宜信财富官方的公告证实：客户经理刘业成因涉嫌诈骗，向警方自首。是的，那位宜信员工并没有将投资人的钱交给公司。众多受害者统计了下数据，表示：“这次被骗的有几十位投资人，总计超过1亿元。”

这其中，还有不少年纪大的老人。他们拿着毕生的积蓄，一下就投资了上千万。有人向媒体描述现场情况：“大家情绪激动，不少客户甚至在小会议室里嚎啕大哭。”

而宜信财富官方表示，刘业成有可能接了非宜信业务，所以受害人包括非宜信财富的用户，受骗金额总计约4、5千万元。

据传是嫌疑人刘业成（化名）的名片

理财机构违规帮投资人换汇出境

楼市资本论了解到，此番出事的宜信财富好望角，成立于2014年，是针对高净值客户的移民金融产品，是宜信财富旗下投资移民和高端海外生活规划品牌，这次出事的产品，主要能帮助中产阶级以上的阶层，投资移民海外，比如美国、加拿大。

除此之外，它还能帮上述人做海外投资和理财，比如海外置业、财税规划等。所以说，好望角是一款美元投资项目，也就是说需要投资人用美元才能买。

简单来说，宜信好望角的整个业务就是要帮助投资人把人民币换成美元出境。

受制于当前政策规定，中国每人每年只有5万美元的购汇额度（约合人民币33万元），这样的额度在海外是远不够用的。因此，有大额资金使用的投资人就得通过其他渠道换汇，打政策的擦边球（很明显，这个行为是违规的）。

这也成为了宜信员工刘业成诈骗成功的基础，众多投资人将钱打给刘，再经刘轻松绕过监管换汇，然后购买宜信好望角产品。多位投资人称，刘经常帮客户们换外汇，即便不是用于投资。至于换外汇的方式，宜信员工刘业成从未对外部透露。

公开资料显示，个人非法兑汇累计相当于20万美元以上金额，将被追究刑责，可处以三年以下有期徒刑。但财富管理公司却将这当成了日常操作，帮助高净值客户资金出海。

违规兑汇，甚至让一位员工经手上亿资金，这样的操作实在是漏洞重重。也因此，被骗的投资人们称，在这件事情上，宜信“好望角”有不可推卸的责任。

宜信官网在发布后又很快删除的声明中说，此番涉事的诈骗行为属于刘的个人行为。并表示：“我们会陪同宜信财富的受害人，去警察局报案。但我们也不知道刘业成骗的钱，去哪里了。”

宜信接连发生内部员工诈骗客户事件

值得关注的是，这已经不是宜信第一次发生此类事件。