两家银行接证监会罚单！违规销售基金产品仍是监管重点 一年间5家银行“中枪”

　　广发、广州农村商业银行被监管层采取了行政监管措施。

　　8月27日，广东证监局下发了两份行政监管措施决定书，广发银行和均因为在开展和托管业务中存在问题，被广东局采取了责令改正的监管措施。

　　广东证监局要求，两家银行应高度重视，采取切实有效的整改措施，在收到行政监管措施决定书之日起30日内，完成整改并向广东证监局提交书面整改报告，广东证监局将视情况对整改完成情况进行检查验收。

　　广发银行的“三宗罪”

　　经广东证监局调查，广发银行在开展销售和托管业务中存在三类问题：

　　一是基金销售业务部门负责人未取得基金从业资格。

　　二是部分从事基金销售业务的人员未取得基金从业资格。

　　三是部分从事基金核算业务的人员未取得基金从业资格。

　　广东证监局认为，上述行为分别违反了《基金销售管理办法》第十条、第五十七条和《证券投资基金托管业务管理办法》第八条的规定。

　　《证券投资基金销售管理办法》第十条规定，商业银行申请基金销售业务资格，需要有专门负责基金销售业务的部门；资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定；最近3年内没有受到重大行政处罚或者刑事处罚；公司负责基金销售业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2，负责基金销售业务的部门管理人员取得基金从业资格，熟悉基金销售业务，并具备从事基金业务2年以上或者在其他金融相关机构5年以上的工作经历；公司主要分支机构基金销售业务负责人均已取得基金从业资格；国有商业银行、股份制商业银行以及邮政储蓄银行等取得基金从业资格人员不少于30人；城市商业银行、农村商业银行、在华外资法人银行等取得基金从业资格人员不少于20人。

　　同时，第五十七条明确，未经基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动，中国证监会另有规定的除外。宣传推介基金的人员、基金销售信息管理平台系统运营维护人员等从事基金销售业务的人员应当取得基金销售业务资格。基金销售机构应当建立健全并有效执行基金销售人员的持续培训制度，加强对基金销售人员行为规范的检查和监督。

　　《证券投资基金托管业务管理办法》第八条要求，申请基金托管资格的商业银行，需要满足最近3个会计年度的年末净资产均不低于20亿元人民币，资本充足率等风险控制指标符合监管部门的有关规定；设有专门的基金托管部门，部门设置能够保证托管业务运营的完整与独立；基金托管部门拟任高级管理人员符合法定条件，取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2；拟从事基金清算、核算、投资监督、信息披露、内部稽核监控等业务的执业人员不少于8人，并具有基金从业资格，其中，核算、监督等核心业务岗位人员应当具备2年以上托管业务从业经验；基金托管部门有满足营业需要的固定场所、配备独立的安全监控系统等十项条件。

　　广东证监局决定对广发银行采取责令改正的监管措施，收到决定书之日起30日内，完成整改并向广东证监局提交书面整改报告，广东证监局将视情况对整改完成情况进行检查验收。

　　广州农村商业银行的“四宗罪”

　　经过调查，广州农村商业银行在开展基金销售和托管业务中存在四类问题：

　　一是基金销售业务部门负责人未取得基金从业资格。

　　二是未有效执行公司基金销售业务制度。

　　三是基金销售系统不符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求。

　　四是部分从事基金核算业务的人员未取得基金从业资格。