杭州侦破亿元理财产品诈骗案 银行客户经理被300万收买成内应

　　杭州市公安局余杭分局7月26日对外通报侦破一起诈骗案，河北一家壳公司以拥有购买廊坊结构性产品资质为由，通过中间人诱骗杭州一家主做金融投资业务的公司出资1亿。原本将信将疑的杭州公司，在专门向廊坊银行客户经理求证并得到肯定答复后，才拿出真金白银1亿，没想到却落入诈骗陷阱，银行客户经理早已经被买通参与作案。

　　由于杭州这家公司及时察觉报警，亿元涉案金额被警方全额冻结，这成为浙江省内紧急止损金额最大的一起案件。《华夏时报》记者从警方获得的信息显示，该起巨额诈骗案中银行客户经理的勾结是重点，根据被买通的客户经理孙某招供，他被承诺事成后可拿到300万好处费。

　　向银行求证成被骗关键

　　今年3月份，杭州这家公司的业务员告诉公司负责人何女士，自己在工作中结识了一个姓魏的老板，魏老板自称在河北开设一家汽车贸易公司，有资质购买廊坊银行的一款结构性理财产品，只要存入1亿，一年的利息有400万，而且购入当天就可以开出承兑汇票。

　　何女士称，公司正好有理财业务的需要，而且其所在的圈子此类操作并不鲜见——有资质的公司缺资金，有资金的公司正好不具备资质，双方合作以达到互利共赢的目的。何女士粗略估算，如果和魏某的汽车贸易公司达成资金合作，这笔业务可以获利20万。

　　虽然魏某这边说得有鼻子有眼，何女士仍然不放心，因为公司做这种理财业务都是和银行的客户经理对接，何女士特地让业务员去了河北，当面找廊坊银行的客户经理孙某求证，孙某信誓旦旦保证魏某的汽车贸易公司资质齐全。

　　“找客户经理沟通后，对方公司出具了营业执照、公章、网银等凭证，我们也信任他们。”基于廊坊银行客户经理的确认，何女士的公司和魏某达成合作协议：何女士出资1亿，由魏某的公司出面向银行购买理财产品，银行当天开出一亿零四百万元的承兑汇票，该承兑汇票可在市场上流通贴现。事成后，何女士的公司收回一亿元的成本，除去支付魏某公司一定报酬、以及贴现等相关费用后可拿到20万元的收益。

　　“如果一切都是真实的，这是常见的合法交易。”警方人士说。

　　客户经理300万被收买

　　事实上，魏某这一边的一切都是虚假的，但因为有了廊坊银行客户经理孙某向何女士的保证，使何女士最终落入圈套。而孙某，是这个计划已久的骗局里面的关键一环。

　　魏某所说的汽车贸易公司，最开始属于刘某，经营不善后倒闭，成了空壳公司，刘某本人的征信也出现了问题。刘某早有实施诈骗的计划，为了方便作案，先将公司过户到魏某名下，后结识了一名自称认识银行内部人士的黄姓男子，几人便商量设一个局，买通银行内部人士作为内应，伪造公司有购买理财产品的资质，之后再找到出资方，打着资金合作的幌子，骗取对方的资金。

　　就在何女士资金转入前，魏某已经到银行开好了转出汇票。3月21日，何女士按约将钱打入魏某公司的银行账户，依照计划，这笔钱只是从魏某公司走个账，马上就应当转到廊坊银行账户里。但实际上，魏某当天就通过转出汇票，将1亿资金分为数十次，从数十个账户快速向下流转，公司账户里只剩下20万。最后警方统计，共查询分析涉案银行账户300多个，冻结银行卡50多张。

　　虽然客户经理孙某信誓旦旦保证，机警的何女士还是备份了魏某汽车贸易公司的资料，发现上当后立刻报警，节省了侦查时间。

　　目前警方已经抓获涉案嫌疑人11名。廊坊银行客户经理孙某也在其中，其供述一开始刘某等承诺给200万好处费，后来加到300万。

　　“团伙对于赃款，进行了几十万、几百万到几千万的口头分赃，但因为警方及时止损，犯罪嫌疑人没有拿到任何分赃。”余杭公安分局刑侦大队电子商务犯罪侦查中队民警郑煜川说。

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