让保单管理更智能——百保保单托管服务获行业认可

　　随着近年来中国保险业的蓬勃发展,人均保单数也呈上升趋势。尤其90后进入婚育高峰期使得这批人群逐渐成为保险消费主力。根据90后保险大数据报告,90后人均持有5张保单,远高于此前平均水平。

　　人均保单数量的提升使得一些问题逐渐暴露——不清楚有哪些保障、找不到纸质保单、看不懂复杂条款、忘记续费、不懂理赔等。保单售后管理服务将成为保险消费者的“刚需”。如何为客户管理好保单成为越来越多保险从业者关注的课题。

　　基于以上背景,百保科技推出面向保险从业者的保单托管服务功能,主打保单自动管理功能。用户使用这项服务可以一键上传/导入保单,获取保障分析报告。帮助合作伙伴的代理人为客户家庭进行科学的保单整理和专业的风险管理。

　　百保保单托管服务通过SaaS服务实现快速与合作机构对接,采用“OCR识别+保险知识图谱+质检”模式,在调用第三方基础OCR识别技术的基础上,自主建立保单识别模式。百保从保监会及合作渠道获取了自上世纪90年代,市面上销售过的2W+个保险产品数据,经过细颗粒度的拆解整理后建立了独有的保险知识图谱;最后为了确保保单管理报告的准确性百保加入了质检程序,多方面保障数据的准确性。

　　百保保单托管服务不仅考虑使用上的便捷和准确,更从代理人实际业务需求设计一些列创新的特色功能:

　　一、独创的图形化展示保障缺口,保单管理不仅是为了让客户明确现有的保障权益,及时获取服务,更需要为客户指明未来一段时期要注意的保障缺口,及时补缺查漏。而采用雷达图将各项保障情况直观呈现给客户,减少解释成本。

　　二、安全可靠:一直以来客户信息都是最重要的敏感信息,保证客户的信息安全一直是从业者所衡量是否使用该功能的关键指标。代理人关心的指标就是百保所要保证的指标,经过多番探索后推出首创的“姓名+生日”模式管理客户及客户保单,无需提供客户身份信息、电话等敏感数据,保证客户信息安全。解决了代理人和合作渠道后顾之忧。

　　三、简单高效:代理人只需要建立客户个人或家庭,就可以实时同步原平台的已购买保单进入直接托管,第三方保单也可以以拍照上传的方式进行托管,自动生成报告,做到对家庭所有成员的保单一目了然。

　　此外,使用百保保单托管功能生成的保单管理报告在设计上和专业度上也非常受代理人和客户喜爱。不同与一般保单托管报告所简单生成的excel表格,百保从排版到保障展示都做了精心的设计。一份专业美观的保单检视报告不仅让客户更容易看懂保障权益,更会对代理人的专业度进一步认可,提高代理人的品牌形象。

　　“不仅输出技术,更为行业从业者进行赋能”,百保科技负责人介绍说,“百保不直接面向代理人和客户,只专注为保险公司、保险中介机构等提升科技赋能的企业,技术上通过SaaS实现快速对接,功能设计上着眼于解决实际业务痛点,使用上保证足够便捷简单。”

　　百保科技自成立以来,先后推出保单托管、家庭计划书、智能产品分析、保单置换、需求分析等功能,从售前、售中、售后每个核心环节为代理人提高展业效率。受到行业各界的广泛认可和好评,与明亚保险经纪、中捷保险经纪、弘康人寿等多家保险机构达成合作。

　　百保保单托管服务,让保单管理不再是难题!