实控人果然“潜逃在外”？！P2P公司点牛金融1

10月25日，资本邦获悉，10月24日，上海市公安局浦东分局通过其官方微博号“警民直通车-浦东”发布了上海点牛互联网金融信息服务有限公司的最新案情通报。

根据通报，2019年7月31日，上海市公安局浦东分局对点牛金融涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。

目前，公安机关已对17名涉案犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施。其中，该公司副总裁杨某华、总监曾某勤等6名犯罪嫌疑人经浦东新区人民检察院批准已被公安机关依法执行逮捕，该公司实际控制人曾某新已被警方上网追逃。案件正在进一步侦查中。

目前，上海警方已冻结点牛金融及涉案人员的银行账户，查封相关涉案资产。追赃挽损工作仍在全力进行中，最终清退将依法进行。

需要注意的是，点牛金融(NASQ：DNJR)是第一家被立案调查的美股上市P2P平台。

该公司于2018年3月30日登陆美国纳斯达克主板IPO上市，一度头顶“中国车贷第一股”的光环。彼时，点牛金融首日开盘价5.2美元，最高价曾达到13.55美元/股，市值一度超2亿美元。

然而，上市以来，点牛金融可谓是“人财两失”。2019年以来，点牛金融的股价一路狂泻，截至北京时间2019年10月25日凌晨发稿，其股价报收0.47美元，公司市值降至723万美元，与刚上市时最高价时相比已跌去了九成多。

公开资料显示，点牛金融成立于2015年11月17日，2016年1月正式上线，注册资本3288.46万元，是一家在美上市的中国金融科技企业中率先以车贷为主营业务的企业。2016年先后完成B轮C轮融资，引入了国资背景的投资方。根据点牛金融官网披露运营数据，截止2019年8月12日，该平台累计成交额25.12亿，借贷余额2.38亿，当前出借人数2248人，累计投资人5.4万人。

财报显示，2017年，点牛金融实现营收695.376万美元，同比增长87.65%;营业费用829.61万美元，同比增长138.01%;期内净亏损99.68万美元，利润同比减少116.16万美元。2018年，点牛金融全年营收788.92万美元，营业费用大幅上涨45.24%至1204.95万美元，净利润亏损为353.71万美元，亏损额同比暴涨254.85%。

值得一提的是，此前在财报中，点牛金融坦言，2019年第二季度，借款人和贷款的数量急剧下降。数据显示，点牛金融2018年第四季度、2019年第一季度和第二季度的贷款数量分别为1189次、2155次、460次，借款人数分别为613人、1506人、459人;新增借款人也猛跌，分别是425人、1294人、47人;贷款金额分别为2720万美元、5500万美元、1100万美元。

彼时，点牛金融称，自2019年5月以来，已经有很多借款者通过公司的在线金融市场平台恶意拖欠债务，截止目前，点牛金融平台的违约贷款总额约为9500万元。由于公司只通过平台连接借款人和贷方促进贷款，并且不控制在这些贷方和借方之间通过的资金，公司无法对违约借款人采取法律行动或清算其贷款抵押品。公司已协助贷方采取法律行动等。

此外，点牛金融透露，自2018年3月以来，中国监管部门发布了限制贷款人或P2P平台收集信息的规定和措施，包括暴力收集等。由于无法及时收回违约贷款，许多贷款机构一直带着威胁进入该公司的办公室，并对该公司的业务运营造成了干扰。为了避免进一步干扰公司的运作，同时也减少办公室租金，公司决定在7月底搬迁办公室。

图片来源：图虫

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