银行女主管钻空子卷走超亿元！海内外购房10多套3年不断作假账 竟直到银行金库巨大亏空才案发

【银行女主管钻空子卷走超亿元！海内外购房10多套3年不断作假账 竟直到银行金库巨大亏空才案发】外资行出现天价罚单！员工利用资金漏洞将数亿元据为己有，意大利裕信银行上海分行被罚1030万元。据悉，这张千万罚单也是上海银保监局成立以来的最大金额罚单。（券商中国）

　　外资行出现天价罚单！员工利用资金漏洞将数亿元据为己有，意大利裕信上海分行被罚1030万元。据悉，这张千万罚单也是上海银保监局成立以来的最大金额罚单。

　　7月9日晚间，上海银保监局通报了这一案件。在同日下午，意大利裕信银行的三张罚单也公布。该行一名董事被取消银行业任职资格2年、涉事女员工被终身禁业。

　　员工钻空子卷走数亿元，裕信银行挨天价罚单

　　7月9日晚间，上海银保监局发布严肃查处银行员工职务侵占案件有关情况通报显示：

　　前期在工作中发现，意大利裕信银行股份有限公司上海分行员工韩某某利用工作之便侵占该分行巨额资金。对此，上海银保监局第一时间成立案件督查组督导银行进行案件调查，并及时对银行进行现场检查。

　　检查发现，裕信银行上海分行风险管理缺位，合规、内审等部门未能有效发挥监督制约和预防保护作用，案件防控工作有效性严重不足。该员工利用银行在内部控制、风险管理、系统建设等方面存在的严重漏洞，无指令办理部分账户资金对外支付，盗用复核人密码，将资金划转入由其实际控制的账户。

　　为此，上海银保监局依法作出行政处罚，对裕信银行上海分行处以罚款1030万元人民币；对涉案人员韩某某禁止终身从事银行业工作；对时任该分行行长予以警告，并取消其银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格2年。同时，责令该行对有关责任人严肃给予内部问责。

　　从上海银保监局7月9日发布的罚单信息中(作出的处罚日期是6月28日)，可以看到，该行一位董事Antonio DAngio被取消银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格2年。案由是，对上述6项主要违法违规事实具有直接管理责任。

　　上海银保监局同日发布罚单里(作出的处罚日期是7月8日)，一名叫韩瑾娜的个人作出禁止终身从事银行业工作的顶格处罚，主要违规事由为2016年1月至2018年5月无指令办理部分账户资金的对外支付。这与上述意大利裕信银行的罚单案由第一条“2016年1月至2018年5月，该分行某员工无指令办理部分账户资金的对外支付”相互重合。

　　领英(LinkedIn)公开信息显示，当前，韩瑾娜职位为意大利裕信银行上海分行经理助理。

　　事实上，今年3月份，有公号名为“宣克炅”(身份认证为上海文广传媒集团电视新闻中心社会新闻主编)发布文章《上海一银行女员工将银行1亿多人民币据为己有，海内外购置10多套房产》，援引检察部门介绍，对该案涉事女员工如何利用银行内部管理上的漏洞和自己的职务之便，通过该行资金管理的一个漏洞，三年间不断做假账，悉数卷取了1.1亿元人民币左右的资金，有更为详细的介绍：

　　上述案件的检察官介绍，具体的作案手法和单位的管理漏洞很有关系。该行的资金进账系统、出账系统，都存在录入人和审批人，但是录入人和审批人都是同一人。也就是说，作为被告人李某来说，既录入入账系统的数据，同时她又在出账系统做相应的录入，最后的审批都是她的直接主管。而在这个过程当中，控制审核的只有密码，而在这家银行的密码是一个统一的初始密码，虽然有要求定时地更改，但是不是及时地做了更改、以及更改了之后的密码是不是有严格的数字的长度，都没有很明确额定规范。

　　于是，李某从中嗅出了巨大的“监管漏洞”，在特定的情况之下，知道了主管的密码，甚至利用还没有改密码的初始密码获得了审批权限。