温佳星已经入职中信银行工作五年了。因为性格随和，善于与人交流，他深受客户欢迎。为了巩固专业能力、提高职业素养，更好的服务于客户取信于客户，业余时间里他孜孜以求、笔耕不辍，入职不到三年获得了国际金融理财师和中信银行高级客户经理的资格认证。

理财经理应有开阔的视野

温佳星在中信银行最初担任贷款经理，主要接触的是企业贷款客户，职责是从银行放款角度把控风险；转岗担任理财经理后，主要面对个人客户，主要职责是帮助客户做好风险防范的同时实现客户的理财目标。工作岗位的转变给他提供了一个更加多元的视角，也丰富了他的视野。“理财经理的视野应当开阔，这样才能从客户的立场出发来发现客户的需求”——温佳星如是说。不同岗位的经验积累，让温佳星善于从宏观和长远的角度为客户进行资产检视和风险配置，他专业、全面、细致的方案建议也得到了客户的高度认可，这让他在为客户贡献个人价值的同时有了更多的幸福感、获得感和成就感。

底层劳动者更需要保险

在很多人眼里，或许保险满足的只是高净值人群的理财需求。但是在温佳星看来，即使是最普通的劳动者也有购买保险的必要。他的一位客户是做家庭保姆的阿姨，月收入只有几千元，以前没有理财经验更没有接触过保险。这位阿姨经朋友介绍来到中信银行尝试理财，一开始进入银行时很胆怯，只做活期理财。经过多次接触，温佳星了解到阿姨并没有加入医保，所以将来的养老看病都是问题。于是温佳星向她推荐了中信保诚人寿的重大疾病保险产品尊享惠康。尊享惠康具有缴费灵活且费用低的优势，这样阿姨每月只需缴纳几百元，就能获得几十万的重疾保额，如患轻症还可多赔付20%的保额。将来客户年纪大了，就算失去了劳动能力，生了病也不会给家庭带来太大的压力。阿姨最终认识到了保险的好处，也放下了之前的心理负担，采纳了温佳星的建议。

在温佳星看来，保险不只是高收入人群的选择，对低收入人群来说具有更为重要的意义。工薪家庭实际可支配收入不高，根本经不起一次重疾的冲击，整个家庭需要承担巨额医疗费用。所以购买重疾保险是对因疾病带来财务风险的有效对冲和转移。