当前位置:主页 > 银行 >

组合销售渐成趋势 公募销售体系面临重构

2019-08-21 05:20 来源:融100 编辑:融仔

核心提示

随着客户结构的改变和 人工智能 技术的发展,模式在逐步进化,由单一的 产品 销售向综合配置服务转型。 策略组合稳健 公募 基金 管理人及基金销售机构一直在探索如何解决大部分

  随着客户结构的改变和人工智能技术的发展,模式在逐步进化,由单一的产品销售向综合配置服务转型。

  策略组合稳健

  公募基金管理人及基金销售机构一直在探索如何解决大部分用户缺乏基金投资经验,却希望获得相对安全稳定的投资回报的问题,同时,也在致力于根据市场变化提供给投资者什么时候买、买什么、什么时候卖的完整基金投资服务。

  近年来,头部及多家第三方销售机构纷纷推出智能投顾工具。例如,2016年推出超级智投宝,、于2018年先后推出智能投顾工具查理智投、嘉贝智投,且慢、蛋卷、基金豆等专注基金组合策略服务的第三方销售机构的涌现,也带动了天天基金等销售巨头纷纷推出自己的组合策略服务。随着时间的沉淀,多个基金组合的长期收益均呈现稳健的特征。

  具体来看,基金公司的组合服务主要基于一家基金公司发行的产品提供策略组合。例如,嘉实基金的嘉贝智投主要从收益预期、投资期限、风险偏好三个维度立体进行客户画像,在此基础上为客户提供个性化的资产配置方案;华夏基金的查理智投基于MVP模型的智能投资组合,针对不同阶段的财富目标,提供一键式智能化资产配置整体解决方案,只需500元就可投资华夏查理智投组合,当前主推教育智投、养老智投、增利智投三个系列;南方基金智投宝的组合最为丰富,当前推荐8个大类组合,分别为激进型组合、进取型组合、平衡型组合、稳健型组合、保守型组合、股债轮动组合、大小盘轮动组合、证券联接趋势组合,客户并可根据自己的风险承受类型定制自己的组合投资方案。

  第三方销售机构推出的组合方面,且慢的长赢指数投资计划、蛋卷基金的二八轮动组合均在市场中受到投资者的肯定,其中,且慢的长赢指数投资计划已运行近五年。

  策略组合服务

  推动基金销售体系重构

  华夏基金、南方基金及且慢等平台在基金组合策略服务的积极探索,逐步推动公募基金销售体系的重构,由产品销售逐步转向组合服务。据业内人士透露,公募投顾试点名单将于近期揭晓,入围首批试点的机构很有可能在华夏、南方、嘉实、中欧等4家公募基金公司,以及腾讯通、蚂蚁金服、盈米财富等第三方理财机构中产生。

  多位业人士表示,目前基金的需求端呈现出机构客户为主、零售客户为辅的基本特征,以委外和险资为代表的机构是基金的客户,同时,80后、90后投资者逐渐加入且影响力增大,高净值人群占比加大且资产配置需求日益增长。客户结构和客户需求的变化及移动互联网的发展促使基金销售体系重构。

  华东一位业内人士认为,从第三方销售公司本身的行业健康发展来说,金融产品销售最终也会像零售业务一样,根据自身的客群定制相对应的产品和服务,这才是真正的核心竞争力,得客户者得天下。

  基金豆相关人士表示,近年来,我国公募基金行业一直在高透明强监管的环境中稳步发展,销售模式也逐渐从传统单一的基金销售向组合型策略投资转变。随着人工智能的高速发展,基金产品的组合策略新销售模式异军突起,成为移动互联网时代公募基金投资的全新体验方式。

  中国财富管理50人论坛课题组表示,随着各类机构对于代销规模需求的增加,各类代销渠道间的竞争将更加激烈。比拼费率的价格战虽然有效,但已是强弩之末,而深化服务、更好地连接客户与产品两端才是未来产品营销制胜之道。在“净值化”时代,简单的收益率评价已不再适用。销售人员必须深入了解客户需求,由单一的产品销售向综合配置服务转型。在这一转型过程中,深入了解客户是前提,完善产品评价从而构建组合是关键,两者缺一不可。

超低利率令美国公司发债忙,苹果公司也参与, 惠陶集团(08238)委任裕韬资本为独立财务顾问 “领带大王”曾宪梓:捐2.6亿元资助内地教育 捐 巨汇ggfx:个人怎么进行外汇投资,个人外汇如何 楼市限售限购双升级!社保基金结余6.96万亿元! 紫金财险被罚46万:存在未按规定提取准备金的行 中天金融:控股股东质押2218.9万股股票,占公司 [四川]2019年攀枝花市贸易银行总行科技部雇用启 8月19日PCB板块涨幅达5% 宝能文旅高管接连挂印而去背后 宝能地产业务将 复星旅文亚特兰蒂斯70亿ABS项目状态更新为“已受 首席分析师:欧元、英镑、日元及澳元的短期技术 山东桓台三家商店因食品安全问题被处罚 中庚集团稳步前行 蝉联华东品牌价值房企TOP2 山东成武:扎实推进全县社会信用体系建设 中国核心资产的投资价值与逻辑 正荣地产:前8月合约销售金额792.07亿元 海南天然橡胶产业集团股份有限公司关于签订《 益佰制药:实际控制人质押1059.99万股股票,占公 [全国]2019国泰世华银行(中国)实习生人才储备计划 奉新加速纺织产业集群发展 引进集群上下游延链 美股盘前:九城暴涨33% 富国银行涨超2% 新任CEO千 盛源控股:2019年中报净利-3791.50万港元,同比增 市规划和自然资源局大鹏管理局关于〔龙歧-水头 大摩:下调同仁堂国药(03613)目标价至16.6港元 维 港股异动 | 时代中国控股涨逾5% 拟将时代邻里分 光大银行卡发信息说已乐成预约上门营业,是通 证监会公布2019年证券公司分类结果 百年老店被指财务造假,一夜跌去626亿,创11年最 维护资金安全 中国银行信用卡给您“支招” 叶海锐:8.28黄金回调看涨不变,方向对了,盈利 连续两个月客货运量齐跌 国泰航空下调全年盈利 香港医思医疗集团(02138)向公司一位员工授出100万 国家外汇管理局 首次披露外汇储备币种结构等数 持续经营能力存疑 中源智人被股转问询 6月银行结售汇再度转为逆差 7000亿保险巨头入股“黄了”!上市公司大幅低开 工银文体产业基金袁芳:消费龙头中长期有很高 上证50ETF收涨 50ETF购8月2950涨幅79.10% 见证方舟奖颁奖典礼时刻!2019中国保险业资产负 恒生ETF(159920)融资融券信息(09-05) 31日邯郸型材价格主稳个涨 大华银行:英镑/美元继续反弹 但突破1.2550的概率 总价94亿元!国航之后,东航也宣布购买35架ARJ 养老保险前面10年按照100%缴纳,后面5年按照80%缴 招商银行要怎么导出账单? 家家悦集团股份有限公司关于收到《中国证监会 禹洲地产底价4.64亿元摘得青岛市3宗地块 【专访】刘英:金融业对外开放进程再提速 长信基金管理有限责任公司关于长信富瑞两年定 万咖壹联中期扭亏为盈赚7518万元人民币 太平洋酒吧(08432)附属订立物业租赁协议 为期7年 媒体:房价绝对不会再无序地上涨 炒房客的寒冬 华谊兄弟:实际控制人质押1500万股股票,占公司 广西秋茧持续上市 生丝高位上涨 7月19日油菜籽与菜籽油比价指数为101.61 安井食品上半年净利增长16% 拟发行不超9亿元可转 南方共同市场或难以构建统一货币 [上海]2019年交通银行总行高级地位社会雇用公告 [上海]2020上海银行秋季校招在线笔试公告 外资"群狼"猛进攻!外资险企上半年保费增44%,远 华泰柏瑞基金管理有限公司公告(系列) 贷款利率报价机制调整 对中长期贷款具有指导意 [贵州]2019贵州银行黔西南分行综合柜员岗社会雇 宗校立:国债利率出现倒挂 美元未来将万劫不复 一堂拯救万千股民的公开课 光大银行提额钱存在储备卡里可信用卡显示姑且 首批国企一带一路ETF获批 三家基金公司抢先布局 《关于深化消防执法改革的意见》:放宽消防产 [浙江]2020中国邮政储蓄银行宁波分行校园招聘面 迪士尼美国游客数下降:公园主席称体验感才是 金贵银业:连续3日融资净买入累计1927.92万元( 招商银行怎么检察当日刷卡限额? 联储证券斩获“2019英华奖·中国券商资管最佳创 74个新增医保独家产品明年放量 监控品种出局冲 借呗续借可以取消吗?支付宝借呗续借怎么取消 西安银行行长辞职 第二大股东6.3亿股份遭司法冻 招商局置地(00978-HK)收购西安国际港务区内商业用 多地银监通知:房地产信托放行标准确定!大型 [浙江]2019年浙江省农信联社实习生招聘计划公告 细价股平安证券集团(00231)股价暴涨暴跌 现涨47 德赛西威8月19日盘中涨幅达5% 上汽集团:拟以储架发行方式申请发行不超过2 美国三大股指期货跌幅扩大 道指期货跌超300点 8月23日湖南地区锡精矿市场报价 腾讯控股(00700):对游戏开发商Supercell的控股股东 美国航空集团(AAL.US)Q3营业利润8.08亿美元,同比增 中国光大银行股份有限公司关于独立董事任职资 复星旅游文化(01992)未根据有关Thomas Cook建议资本 宏大爆破:大股东质押1359.91万股股票,占公司总 5000亿ETF市场再传大消息!又一创新品种来了,自 生意社:9月24日国内氢氟酸市场价格走势暂稳 联合国教科文组织发《北京共识》 推动AI教育进 黄金股普跌:金价连续第4日走低,跌破1490美元创 阿里发布首颗自研芯片含光800 大幅提升AI算力 五菱汽车(00305)预期中期净溢利同比大幅下跌80% 2019年08月23日山东潍坊诸城玉米油价格 美国国债总额不断攀升 举债规模将创新高 上半年社保降费达1288亿元 29省养老保险单位缴费 太平洋航运(02343)业绩遭寒流,大行却用坚定“