海门农商银行：加强员工管理 巩固治乱象成果

　　在“巩固治乱象成果，促进合规建设”工作中，海门农商坚持从严要求、高标准推进，牢牢守住不发生系统性风险的底线。在强化全员合规管理的基础上，着重加强“四类人员”管理，从源头上严格防范操作风险、道德风险发生，持续提升合规经营能力。

　　加强大堂人员管理。该行制定大堂经理规范性工作指引，明确纪律要求，画出行为红线、标明从业禁区。制定《进一步加强网点销售行为管理的工作意见》，严禁大堂经理使用个人手机或网上银行代客办理转账等相关业务，严禁代客操作利用自助终端购买或代销产品等。在检查排查中发现上述行为的，按不低于合规积分管理办法的双倍标准进行问责，营业网点会计主管及负责人负连带责任。

　　加强内部人员管理。海门农商银行严格执行库存现金、柜员尾箱现金限额管理，实施严格的管库、查库制度，切实做到日清日结，账款相符。加大检查频率，对业务网点库存现金、柜员尾箱现金进行突击式检查。同时，网点会计主管休假，必须经运营管理部负责人同意，并由运营管理部安排人员代理会计主管当班。

　　加强人员管理。该行制定《海门农商银行正风肃纪八项规定》、《海门农商银行员工行为管理“八个严禁”》，并制作成廉政警示牌，放置于所有支行正副行长、客户经理桌上，主动公示员工管理“八个严禁”和正风肃纪“八项规定”，接受客户监督。同时，对于合规排查、审计等工作中发现的问题，查必到人、罚必有果，对处罚的结果和原因在全行进行公开通报，切实维护制度权威，警醒全行。加强退养人员管理。该行将内退人员视同员工管理，综合运用审计系统、EAST疑点数据系统，分析定期转入定期转出、分散转入集中转出等具有非法集资特征的数据，以及员工与信贷客户资金往来等模型数据，对涉及的内退员工参与民间借贷、非法集资、充当资金掮客、与客户不当资金往来等情况进行排查，确保情况充分掌握、风险充分暴露、措施实时跟上。 (朱振华孙富胜)