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老板让我用自己的身份证帮他兑换美金,有风险吗?

2019-08-19 22:24 来源:融100 编辑:融仔

核心提示

帮忙很容易,灾祸从天降。老板的动机和目的很可疑呀,作为一个打工的,为他背风险不值得。从银行操作层面是完

  “帮忙很容易,灾祸从天降”。老板的动机和目的很可疑呀,作为一个打工的,为他背风险不值得。

  从银行操作层面是完全可以做,但是从外汇管制法律层面,这已经涉嫌违规,但是就看未来事情会发展成什么样?如果未来帮老板汇出美元或老板自己操作,被外管局抓到,那问题可就大了。

  1.操作层面是没有问题的。兑换美元,自由换汇。现在很多银行的柜台就可以办理,网上也可以办理。一个人一年5万美金。老板的额度用光了,借用你的额度,在银行方面是没有问题的。银行在个人换汇不做实质审查,仅仅登记上报,办理就结束了。真正管理处罚,是在外管局那边。

  2.合规方面是有问题的。在我国《外汇管理条例》第1条明确指出:不得出借本人便利化额度,协助他人购汇。针对你老板的想法,下面一条说:不得借用他人便利化额度实施分拆购汇。所以本人行为及老板行为都已经涉嫌违规。但为什么现在也没人管呢?

  3.因为换汇动作只是在中国境内将人民币和美元进行兑换。所有的资产都还在境内,没有出境,这对于国家外汇管理来说,没有任何影响,反而还是件好事。国家外汇储备充足,居民多买外汇可以抑制人民币升值压力。原来藏汇于国现在变成藏汇于民。

  4.但是老板拿到外汇后,下一步什么动作呢?这才是关键问题。如果他想转移资产到国外,将美元转移到境外,而采用非法手段,一旦被外管局查获,追踪资金来源。那可能就根据上一条进行处罚了。

  5.更悲惨的是,老板换让你帮忙汇出这5万美元到境外,被外管局查获。那除了上一条处罚之外,还会有更重的处罚等着,这就叫“分拆逃汇”。这个处罚可就更狠了。

  6.仔细分一下老板的动因,也确实挺可疑的。如果出国旅游留学等合法目的。自己拿证明材料超额换汇以及携带信用卡境外消费,完全没有问题。如果是想做一些外汇存款,那可以发动自己的亲戚朋友,动用员工换汇额度,是不是想转移资产到境外啊?

  在前两年互联网金融红红火火的时候,很多网贷老板都想尽办法多换汇,然后在境外开户存入境外。这两年外管局对此打击很大。

  总结一下:银行换汇不会遇到障碍,但是老板下一步的行为会决定你是否有后续风险。外管局找过来的时候,一般都很难逃脱处罚。建议还是以换汇额度用完的借口,婉拒老板。
  “帮忙很容易,灾祸从天降”。老板的动机和目的很可疑呀,作为一个打工的,为他背风险不值得。

  从银行操作层面是完全可以做,但是从外汇管制法律层面,这已经涉嫌违规,但是就看未来事情会发展成什么样?如果未来帮老板汇出美元或老板自己操作,被外管局抓到,那问题可就大了。

  1.操作层面是没有问题的。兑换美元,自由换汇。现在很多银行的柜台就可以办理,网上也可以办理。一个人一年5万美金。老板的额度用光了,借用你的额度,在银行方面是没有问题的。银行在个人换汇不做实质审查,仅仅登记上报,办理就结束了。真正管理处罚,是在外管局那边。

  2.合规方面是有问题的。在我国《外汇管理条例》第1条明确指出:不得出借本人便利化额度,协助他人购汇。针对你老板的想法,下面一条说:不得借用他人便利化额度实施分拆购汇。所以本人行为及老板行为都已经涉嫌违规。但为什么现在也没人管呢?

  3.因为换汇动作只是在中国境内将人民币和美元进行兑换。所有的资产都还在境内,没有出境,这对于国家外汇管理来说,没有任何影响,反而还是件好事。国家外汇储备充足,居民多买外汇可以抑制人民币升值压力。原来藏汇于国现在变成藏汇于民。

  4.但是老板拿到外汇后,下一步什么动作呢?这才是关键问题。如果他想转移资产到国外,将美元转移到境外,而采用非法手段,一旦被外管局查获,追踪资金来源。那可能就根据上一条进行处罚了。

  5.更悲惨的是,老板换让你帮忙汇出这5万美元到境外,被外管局查获。那除了上一条处罚之外,还会有更重的处罚等着,这就叫“分拆逃汇”。这个处罚可就更狠了。

  6.仔细分一下老板的动因,也确实挺可疑的。如果出国旅游留学等合法目的。自己拿证明材料超额换汇以及携带信用卡境外消费,完全没有问题。如果是想做一些外汇存款,那可以发动自己的亲戚朋友,动用员工换汇额度,是不是想转移资产到境外啊?

  在前两年互联网金融红红火火的时候,很多网贷老板都想尽办法多换汇,然后在境外开户存入境外。这两年外管局对此打击很大。

  总结一下:银行换汇不会遇到障碍,但是老板下一步的行为会决定你是否有后续风险。外管局找过来的时候,一般都很难逃脱处罚。建议还是以换汇额度用完的借口,婉拒老板。
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