2019-07-13 08:36 来源:融100 编辑:融仔
自2017年8月花旗(中国)领取千万罚单之后,意大利裕信 银行 上海分行近日也收到一张高达1030万元的罚单。裕信 银行 上海分行风险 管理 缺位导致该行员工韩某某利用 工作 之便侵占该
自2017年8月花旗(中国)领取千万罚单之后,意大利裕信银行上海分行近日也收到一张高达1030万元的罚单。裕信银行上海分行风险管理缺位导致该行员工韩某某利用工作之便侵占该分行巨额资金。
经济导报记者发现,除在中国领取千万罚单之外,意大利裕信银行或将遭受欧委会处罚。
金融监管内外一致
近日,上海银保监局发布6张罚单,其中因涉及“该行某员工无指令办理部分账户资金的对外支付、未对个别不相容岗位实施分离措施等”6项违法违规行为,意大利裕信银行被上海银保监局处以1030万元罚单。同时,该行一位董事被取消银行业金融机构董事、高级管理人员任职资格2年,另有一员工禁止终身从事银行业工作。
经济导报记者了解到,这是今年以来银保监系统开出的首张超过千万的罚单。上一次对外资银行处以重罚还是2017年。2017年8月花旗银行(中国)在发放部分贷款时,违反规定,被原上海银监局开出了千万罚单。
今年3月底,有消息称,上海某外资银行女员工将银行1.1亿元人民币套出后在海内外购置10多套房产,而经媒体核实,该涉事银行正是意大利裕信银行。
上海银保监局表示,前期在工作中发现,意大利裕信银行上海分行员工韩某某利用工作之便侵占该分行巨额资金。对此,上海银保监局第一时间成立案件督查组督导银行进行案件调查,并及时对银行进行现场检查。检查发现,裕信银行上海分行风险管理缺位,合规、内审等部门未能有效发挥监督制约和预防保护作用,案件防控工作有效性严重不足。该员工利用银行在内部控制、风险管理、系统建设等方面存在的严重漏洞,无指令办理部分账户资金对外支付,盗用复核人密码,将资金划转入由其实际控制的账户。
融360大数据研究院李万赋表示,2019年银行业监管的总基调仍是严格合规监管,监管力度并没有放松,同时随着穿透式监管的逐步深入,包括外资行、地方银行等在内的商业银行潜在风险和历史违规问题逐渐暴露,考虑到监管处罚与风险暴露之间存在一定的滞后性,不能排除仍有不少风险正处于处置之中,但尚未正式披露罚单。
上海银保监局表示,下阶段,将进一步贯彻落实银保监会关于开展“巩固治乱象成果促进合规建设”工作的有关要求,督导辖内银行业业金融机构严格履行案件治理和案件防控主体责任,深入开展案件警示教育活动,夯实内控基础建设,增强防范风险的内生动力,坚决打好防范化解金融风险攻坚战。
数据显示,截至2019年4月,共有来自54个国家和地区的215家外国银行在华设立了41家外国银行法人,115家外国银行的分行和153家代表处,外资银行的营业机构已经达到982家。
可能遭欧委会处罚
公开信息显示,意大利裕信银行是意大利最大的银行集团之一。
经济导报记者在商务部网站看到,据安莎社4月11日报道,意大利裕信银行成为8家可能遭受欧委会处罚的欧洲银行之一。这8家银行被指在2007-2012年欧元区政府债券交易中违反竞争政策,最终罚款额可能高达该行全球年营业额的10%。
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