2019-10-30 20:33 来源:融100 编辑:融仔
作为保险从业者,为了扩宽自己的发展渠道,不可避免地要开始往理财规划师、家庭财富规划师的道路上去发展,让自己成为“多面手”。 但是,一方面做保险业务,另一方面兼顾金
作为保险从业者,为了扩宽自己的发展渠道,不可避免地要开始往理财规划师、家庭财富规划师的道路上去发展,让自己成为“多面手”。
但是,一方面做保险业务,另一方面兼顾金融理财投资,这就面临着自身角色的转变。身边有部分保险人转变角色进行理财,却是“换汤不换药”。
曾经有一位保险人,就因为用保险的思维做投资理财,造成了300万的基金亏损。
用保险人的思维做理财圈的事,总会出现陷入“庞氏骗局”,落入金融陷阱的情况。
问题来了:为什么保险业务员会容易踩雷呢?
保险业务员的思维局限保险是确定的
保险产品本身是寻求确定性的,因此对于保险业务员来说,针对客户进行展业时,都会和客户沟通好。
健康告知,如实说明。目的也是为了理赔的确定性,比如说,重大疾病险标明保额30万,符合条件就会赔付。
(图片来源:摄图网)
理财是不确定的
理财产品的分类相对复杂,且有很多的指标需要被衡量出来,其中不乏相对应的陷阱和许多的产品缺陷,因此需要甄别。
即使是银行代销的理财基金、股票都是不确定的收益。
(图片来源:摄图网)
错把保险当理财
长期的保险从业人员,在加上保险和理财的双方面接触,在遇见理财产品时,会不经意的使用保险的思维方式。这种思维方式会让保险人员很容易进入投资理财的误区中去。
一部分保险业务员被高利诱惑,加上对目前行业的不满,就可能去寻找这种外部机会,失足落入理财陷阱中。
(图片来源:摄图网)
保险业务员如何识别陷阱合同承诺
作为保险业务员在合同中看见了如下字样“一年收益15%,本公司承诺保本保息”,外加法人和公司印章,很可能就会为利所动。
保险人会认为合同白纸黑字,怎么会受骗呢?当机立断,买了产品。这就是典型的理财骗局。
从银监会等部门的监管上来看,理财产品不可以承诺保本保息,所以有明确保本保息的文件恰恰说明这是理财的骗局。
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办公环境
作为保险业务员自然知道中心商务区的重点位置都有哪些公司行业。
这些坐落在好地段的P2P和财富公司,很容易给人保险业务员迷惑的信息,再加上装修的豪华,表明这一切都是正规、高档财富公司的象征。
恰恰相反,理财公司或者金融机构,具有特别严格的预算管理,所以装修豪华基本与它无缘,正规金融机构没有那么多钱用于装修上。
(图片来源:摄图网)
电视广告
不仅是保险业务员,即使是普通民众也会因为电视广告的原因进行盲目购买。
比如脑白金,本身营养价值不高,就是因为洗脑的广告营销让它家喻户晓,才成为了送礼的首选。
保险业务员面对这种情况要注意了,电视广告的360度环绕不代表金融机构的靠谱,更多情况下是财富理财陷阱。
不能盲目下单,要多了解,多学习,才能更好地避免投资风险。
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