上市≠“上岸”！P2P监管“火”烧到美股上市公

上市就“上岸”了吗？

答案是：NO！这两天美股上市P2P公司或许都在“瑟瑟发抖”，因为监管终于席卷到了已上市P2P公司。

这回，可是警方直接“出场”办案。

上市P2P公司“雷”早已点燃

2019年10月24日晚，上海市公安局浦东分局通过其官方微博号“警民直通车-浦东”发布了点牛金融的最新案情通报。通报显示，2019年7月31日，上海市公安局浦东分局对点牛金融涉嫌非法吸收公众存款案立案侦查。

目前，17名涉案犯罪嫌疑人已被采取刑事强制措施。公司副总裁杨某华、总监曾某勤等6名犯罪嫌疑人经浦东新区人民检察院批准已被公安机关依法执行逮捕，该公司实际控制人曾某新已被警方上网追逃。

这当然不是第一家“爆雷”的P2P公司，也不是第一家“出事”的美股上市P2P公司。

三天前（2019年10月21日）上午，美股上市P2P公司51信用卡(02051.HK)突然遭到警方调查。根据现场信息显示，51信用卡位于杭州西溪谷的办公地点遭到警方突击清查，办公楼下至少停了15辆警车，上门的警察约超过100人。

10月21日深夜，“杭州公安”官方微博称，杭州警方对51信用卡委托外包催收公司涉嫌寻衅滋事等犯罪行为开展调查。

据悉，今年9月以来，杭州警方接上级部门线索传递，结合日常工作发现，“51信用卡”涉及大量各地异常投诉信息。经初步调查发现，“51信用卡”委托外包催收公司冒充国家机关，采取恐吓、滋扰等软暴力手段催收债务的行为，涉嫌寻衅滋事等犯罪。

51信用卡被警方调查后，10月24日下午，网传央行紧急调研，要求银行填报是否与第三方数据公司开展合作，排查的合作内容主要涉及数据采集、信用欺诈、信用评分、风控建模等方面，有的要求银行上报第三方公司的名字、股东背景、是否涉及爬虫。

据媒体报道，央行、银保监会已组成调查组，摸底大数据的使用边界和采集边界，将会涉及外包催收公司管理办法。

更早之前，就有不少A股上市公司因为涉及P2P业务“爆雷”被调查。2019年10月9日晚间，熊猫金控(600599)公告称，公司近日得知旗下银湖网，已被北京市公安局东城分局经侦支队立案。早在6月13日，有媒体报道称，北京市公安局东城分局经侦支队已于6月8日对银湖网及“熊猫金库”平台涉嫌非法吸收公众存款案进行立案侦察，已进入取证阶段。

在A股、港股、新三板均布局上市平台的上海证大也“出事”了。

2019年8月29日，新三板挂牌公司上海证大文化发展股份有限公司（证券简称“证大文化”）实际控制人/董事戴志康，因上海证大文化创意发展有限公司旗下“捞财宝”平台及“证大财富”公司涉嫌非法集资，被上海市公安局浦东分局依法采取刑事强制措施。

据悉，2019年8月12日以来，浦东分局陆续接到群众报案称，上海证大文化创意发展有限公司旗下“捞财宝”平台及“证大财富”公司涉嫌非法集资，警方遂受理开展调查。8月29日，“证大公司”法定代表人戴某康、总经理戴某新等人向警方投案自首并称：在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为，且已无法兑付。

9月28日，上海浦东新区警方发布通报称，戴志康等20余人被捕，目前已初步追缴现金约2亿元。

2016年至2017年，监管层对网贷行业的直接干预较少;直到2018年，网贷行业在监管不断升级的情况下频频“爆雷”。

据天眼研究院统计，2019年初，P2P网贷在运营平台有1672家，到6月底仅剩923家，上半年共出现问题平台749家。

出现问题的原因主要有平台失联、提现困难、平台诈骗、警方介入、暂停运营、跑路平台等方面。其中，平台失联在所有出现的问题中占比最高，达到53.56%；其次为提现困难，占比17.99%。

监管不断收紧，P2P公司纷纷转型

2019年1月份，互联网金融风险专项整治工作领导小组办公室、P2P网贷风险专项整治工作领导小组办公室就发布了《关于做好网贷机构分类处置和风险防范工作的意见》，提出要积极引导部分机构转型为网络小贷公司、助贷机构或为持牌资产管理机构导流等。

9月2日，互联网金融行业的监管机构发布了官方指引，要求P2P公司与中国人民银行征信中心以及百行征信建立联系。随着P2P平台被纳入国家信用系统，线上借贷违约人员信息将被计入并影响个人信用。

10月21日，中国银保监会副主席祝树民在国新办发布会上表示，银保监会、人民银行正会同有关地区研究制定P2P网贷机构向小贷公司转型的具体方案。今年以来，P2P网贷停业机构已超过了1200家，大部分为主动选择停业退出。