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尽调、风控疑窦丛生 金融机构集体踩雷承兴系

2019-07-12 19:48 来源:融100 编辑:融仔

核心提示

没有最精彩,只有更精彩。在从来不缺故事的金融市场,港股公司(02662.HK)实际控制人罗静被刑事拘留,引爆34亿元“踩雷”,正在上演罗生门的故事。 然而,卷入承兴“骗局”的金融

  没有最精彩,只有更精彩。在从来不缺故事的金融市场,港股公司(02662.HK)实际控制人罗静被刑事拘留,引爆34亿元“踩雷”,正在上演罗生门的故事。

  然而,卷入承兴“骗局”的金融机构,远不止诺亚财富一家。根据第一财经记者调查,自2014年以来,先后有信托、证券、私募等十多家金融机构,以应收账款融资的形式为承兴方面提供融资。而包括诺亚财富在内,目前可能至少有五家金融机构的产品仍在存续期内。

  截至目前,虽然当事各方披露的有效信息有限,但金融机构在尽调、风控方面的诸多漏洞已尽显无余。

  “在开展业务的过程中,核对真实性是绝对必要的步骤。”有业内人士对第一财经记者说,在尽调过程中,不但要向付款方核实业务真实性,还要对用于融资的底层资产对应的票据逐笔核实,核对付款方人员的真实性也是必不可少的步骤。

  过程中,如果融资方造假,通过调查市场同类产品价格企业利润率、现金流等,也能发现破绽。从“诺亚踩雷承兴”事件目前信息来看,金融机构在这些方面可能存在不少缺失。

  随着事件不断发酵,诺亚财富、等相关方,在将事件“定性”为诈骗的同时,口水战也不断升级,各方相互“指责”,整个事件俨然已经成了“罗生门”。而身处旋涡中心的承兴国际控股却如同置身事外,至今几乎未发一言。

  在喧嚣背后,究竟是谁在说谎?背后的真相又是什么?

  受伤的都是谁

  34亿元巨额资金踩雷承兴国际控股曝光后,虽然诺亚财富、承兴国际控股等相关各方尚未披露案件细节,但随着事件持续发酵,承兴方面的融资主体、卷入的金融机构,以及事件脉络正在逐渐走向清晰。

  诺亚财富7月8日称,下属上海歌斐资产管理公司(下称“歌斐资产”)管理的创世核心企业系列私募基金(下称“创世基金”),主要向承兴国际控股关联方就其与京东之间的应收账款债权提供供应链融资。京东随后于7月9日声明,广东承兴控股集团有限公司(下称“广东承兴”)是京东的普通供应商

  根据媒体报道,央行征信系统信息显示,2017年10月至2019年6月,广东承兴共与诺亚方面发生61笔交易,涉及金额超过百亿元,相关交易均有京东应收账款确认函。但央行随后澄清,其涉及的应收账款转让登记业务均发生在“动产融资统一登记公示系统”,非“征信系统”。

  虽然涉及金融巨大,但诺亚财富可能只是承兴国际控股融资渠道的一部分。第一财经记者梳理公开信息发现, 2014年以来,先后有十多家金融机构以应收账款融资的形式,为承兴方面提供融资。除了第三方财富管理机构,还涉及多家信托、证券、私募。

  但与歌斐资产对应的广东承兴不同,在上述十余家金融机构融资的主体,是一家名为“广州承兴营销管理有限公司”的企业。启信宝信息显示,广州承兴营销管理有限公司已于2018年10月更名为广东中诚实业控股有限公司(以下统称“广州承兴”),并将注册资本由2亿元增加至10亿元。2018年11月,法定代表人由罗静变更为任金香,但不久后又重新变更为罗静,目前为NOBLE CIRCLE INVESTMENTS LIMITED,出资比例为100%。

  公开信息显示,早在2014年底,北京一家资产管理公司就曾发行一款专项资管计划,规模5700万元,委托信托公司向广州承兴发放信托贷款,补充广州承兴的流动资金。2015年,广州承兴通过某公募基金资管子公司,发行2亿元的专项资管计划,用于广州承兴补充流动资金。而根据公开信息,在此前数年,还有三家信托公司、一家财富管理机构,先后为广州承兴提供融资。

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