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淡化净值波动提升理财体验 长盛基金首推摊余成本法债基

2019-07-12 04:18 来源:融100 编辑:融仔

核心提示

面对A股市场震荡加剧,摊余成本法定开债基凭借估值方法、运作模式、杠杆空间等优势,为投资者提供了全新的理财体验,正成为基金公司战略布局的新重点,多家公司密集申报。为

面对A股市场震荡加剧,摊余成本法定开债基凭借估值方法、运作模式、杠杆空间等优势,为投资者提供了全新的理财体验,正成为基金公司战略布局的新重点,多家公司密集申报。为满足投资者需求,长盛基金也推出了旗下首只摊余成本法定开债基——长盛稳益6个月定开债基(基金代码:007653),并公告将于7月15日起全面发行,中国银行、天天基金网和长盛官网、APP等渠道均可认购。

长期以来很多人因为基金净值波动而理财体验感欠佳,而货币基金凭借天天有万份收益赢得了投资者一致青睐,其受宠原因就在于采用了“摊余成本法”。这是一种估值方法,用专业的表述就是指估值对象以买入成本列示,按票面利率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价,在其剩余存续期内按照实际利率法进行摊销,每日计提损益。如果把这种估值方法应用到债券基金中,通俗地理解就是计算手里债券持有到期能赚多少钱,然后将收益平摊到每一天。

即将发行的长盛稳益6个月定开债基将采用摊余成本法计价,兼顾货币基金的净值和债券基金的收益特征,净值波动小,幸福指数高,以买入成本计价,不考虑期间债券票面价格波动,将债券组合持有到期收益平摊到每一天,极大地提升了理财体验感。具体看来,正常情况下债券基金不会出现负收益,这与货币基金有所相似,也与普通的债券基金有所不同,因此投资者会感觉资产平稳增长,不用承担波动的风险。

在运作模式方面,定开债基一方面不需要基金经理频繁应付流动性需求,另一方面运作期不开放申购,避免摊薄既有收益,从而使基金获得更为有竞争力的收益率水平。定期开放的设置也兼顾了流动性需求。当前基金公司上报的定开债基多以中长期限为主,长盛稳益封闭期仅为6个月,更好地兼顾当前债券市场中短期债券良好表现,与投资者资金流动性需求。值得关注的是,长盛稳益管理费0.15%,托管费0.05%,总费率仅为0.20%,与市场同类产品平均0.52%相比,具有明显竞争优势。

此外, 在杠杆方面,定开式债基的杠杆率上限200%,而开放式基金的杠杆率上限为140%,在市场向好时,可以提高杠杆增强收益。上海证券分析指出,相较于货币基金和理财产品,采用定期开放运作的摊余成本法债券基金的可投资标的久期可以适当拉长,也可投资于具有更高票息的信用债,不用进行流动性管理,可以将杠杆最大化,从而获得更具吸引力的收益。在业界看来,当前经济仍处“经济下行,通胀下行”阶段,货币政策保持合理充裕,仍有利于债券市场,固定收益类资产未来仍有望继续发力。以长盛稳益为代表的中短债基金凭借其久期较短、流动性较好、收益表现相对稳健、申赎便捷、费率较低等特点,优势更为突出。

同时,长盛基金是业内最早组建固收团队的基金公司之一,也是首批获社保管理人资格的基金公司之一,多次获社保嘉奖。成立20年来旗下基金经历多轮债市牛熊,多只产品屡获金牛基金、金基金等业内顶级大奖。长盛固收团队现有20余人,拥有专门的信用评级团队,且多名核心成员从业时间超10年,投资经验丰富,整体风格稳健。未来长盛稳益将由长盛基金固定收益副总监段鹏亲自执掌,其投资经验丰富,曾在中信银行股份有限公司从事人民币货币市场交易、债券投资及流动性管理等工作,拥有多年债券研究及投资经验,专业背景扎实,投资风格稳健,将严格筛选、持续跟踪以有效防范信用风险,为基金投资保驾护航。

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