2019-09-23 03:01 来源:融100 编辑:融仔
投资的本金很重要,即使你有千般变化,万般能耐,本金不够,面对金山,也只能取之毫末。——坤鹏论 本文的重点清单 1.要想靠投资实现财务自由,起码你的本金要够大,否则基本
投资的本金很重要,即使你有千般变化,万般能耐,本金不够,面对金山,也只能取之毫末。——坤鹏论
本文的重点清单
1.要想靠投资实现财务自由,起码你的本金要够大,否则基本不可能。
2.投资是为了提交赚钱的效率,省下最宝贵的时间。
3.钱少就不要玩短线和投机,更不要以小博大。
4.如何理解赌徒输光定理。
一、钱少,很难靠投资财富翻身许多人选择投资的原因是钱少。
这个出发点基本就决定了悲惨的韭菜结局。
他们天真地以为,投资可以赚大钱,可以一夜暴富,可以快速财务自由。
但是,残酷的现实与真相是,钱少,很难靠投资让自己的财富翻身。
就算你是平均年化回报率20%的巴菲特,如果身上只有10万元。
10年后,10万也才能变成62万元。
算算看,一年6万2,月均5166.66,真还不如上班赚得多。
再想想,10年呀,金灿灿的3650天,只换来62万,简直就是浪费。
浪费别人的时间,就等于图财害命。
浪费自己的时间,无异于慢性自杀。
二、投资是为了让你省下最宝贵的资产
这个问题许多人可能一辈子都没有想明白。
坤鹏论曾说过,这个世界上,免费的才是最贵的,比如:空气。
其实还有一个东西更贵,那就是时间。
它是免费的,每个人生下来就自动拥有了它。
但它却是无价的,不管你付出多少金钱,也不可能买到时间。
绝大部分人靠时间换金钱,付出自己的时间为别人工作,然后赚取工资。
而投资的目的就是为了帮你省下更宝贵的资产——时间。
如果从赚钱角度看,投资是提高赚钱效率的一种方式。
所以,你要明白,投资绝对不是靠花的时间多就能赚钱。
在投资领域,时间与赚钱,不成正比。
想想看,那么多基金经理,他们全职投入,每天至少8小时以上奉献给了投资,但是,业绩如何呢?
再想想看,股市中大批从早到晚时刻盯盘的投资者,甚至连业余时间都消磨在看股评、泡论坛……
不可谓不勤奋,时间几乎全部奉献给了投资,但依然逃不出八赔一平一赚。
所以,工夫在诗外,投资在认知。
如果你还不能理解这个道理,认为道理没用,方法第一,坤鹏论劝你不投资也罢。
或者严格分割出来小部分资金,到股市里游一游,用赔钱的惨痛,明白自己到底吃几碗干饭。
而这个干饭其实就是你认知的深浅。
从时间和回报不成正比这个现实出发,我们就可以得出一个明显的结论:
资金越少,投入时间的赚钱效率越差。
假设你每天投入8小时,且你的研究成果,每年能额外多带来2%的收益。
如果是1亿本金的2%,是200万。
如果是100万本金的2%,只是多赚了2万块。
所以,投资,本金很重要。
当年巴菲特只身回到家乡奥马哈,创业干投资,也是先向亲戚募集了10.5万美元。
后来,也正是有着雄厚的本金,再加上源源不断的保险浮存金,才让他1974年大熊市,狠命抄底,一举奠定了巨富的坚实根基。
就算你千能万能,面对千载难逢的投资机会,没钱,或没有足够多的钱,也是白瞎。
复利确实很厉害,但是,不要忘记它的公式是相乘关系,本金是关键组成。
同样的年化回报率20%,10万和100万,10年后,10万变62万,100万则成了620万。
经常有人问坤鹏论,可不可以专职做股票投资,我的回答总是——慎重!
因为,职业投资是一种高风险的选择,特别是在初期阶段淘汰率相当高。
如果你非要试一试,那么:
首先,问问自己,有多少本金可以投入。
其次,本金少也没关系,每天除了投资,你准备干什么?
如果是学习,再干一件能够积累自己优质资产的事(请看坤鹏论的《人生幸福靠资产》),那不妨一试。
在坤鹏论看来,这叫投资与事业两不误,两大优质资产同时抓,岂不美哉!
起初,股票投资就当赚个日常生活费,让你的事业可以安心、耐心地进行,不必为了生活拮据而追求捷径或是轻易放弃。
随着你的投资经验越来越娴熟,事业蒸蒸日上,那就算投资、事业双丰收,两相辉映,互为扶持,你也算能尝试一下巴菲特的投资策略之一——用企业的现金流做投资了。
但试之前,一定要试炼一下自己。
比如:坚持每天做一件有意义的事,看自己到底能够风雨无阻坚持多少天。
如果你能坚持一年,坤鹏论举双手双脚支持你。
如果不能,还是老老实实上班,攒股本,业余时间投投资吧。
因为,你还不具备成功最最基本的素质——坚持!
亚马逊贝佐斯有句话堪称经典,绝对属于座右铭级的名言:
“大部分人都太高估自己短期能做的事,却太低估长期能做的事。”
当然,钱少,绝对不是不投资。
如果你钱少,又缺乏投资能力,那就到股市中拿钱买经验吧。
正如利弗莫尔所说,投资最好的大学是股市。
也就是投入小额资金到市场中,不断学习、摸索适合自己的投资策略。
其实,投资职业不职业根本无意义,投资讲究的是专业不专业,这才是关键。
三、资金越少,越容易投机玩短线这就是那个一夜暴富的魔鬼在作祟。
虽然,八赔一平一赚是股市410年下来无法撼动的基本比率。
但是,大多数投资者,特别是资金少的投资者,就是不信自己是那个“八赔”,总认为自己绝对是那个“一赚”。
于是,他们直接把生活中的商业认识搬进了股市——多交易才能多赚钱。
甚至还认为,多交易意味着赚钱的概率增加,多交易更隐含着一夜暴富的机会大幅提升。
可是,股市不是商品买卖,而是商品拍卖,是零和博弈,特别是短期,绝对是你赚,他赔,他赚,你赔。
所以,在股市,逆向思维比正向思维更重要,你应该反过来想一想:
多交易也意味着赔钱的概率增加;
多交易更隐含着一夜赤贫的概率大幅提升。
这还不算坤鹏论以前直接用数学公式算给你看的交易成本:
一年有250个交易日,如果每天都交易一次,光是交易成本就高达760%!
试想年年如此,即使保持年年不亏不赚,只要交易频繁,你的本金就会这样慢慢被吞噬掉。
坤鹏论曾用概率论非常科学地向大家证明过,时间越短,赢和输的概率越趋近于5:5,所以短线和投机取胜的关键是,把5:5的胜负变成6:4。
这时候运气就几乎成了决定因素,只有重复1000次、2000次,6:4的效果才会显现出来。
德国股神安德烈·科斯托拉尼说:“成功的投机家在100次交易中,获利51次,亏损49次,他就靠这差数为生。”
人家真没忽悠你!
短线投机高手,都是残酷淘汰赛中生存下来的牛人,还有在市场内提供流动性的交易员。
遇到这些人,就像碰上了职业选手,想活下来需要运气和实力。
而且,想玩短线和投机,实在没有好的学习途径。
你得明白,那些出来搞培训和讲座的,人家赚的是什么钱?
自然是你的学费,或是把你忽悠住了,骗你的钱。
如果真有本事,短线又那么争分夺秒,哪有闲工夫赚你199、299、399……的培训费。
短线交易基本只有拜真正的大师,或是无师自通两条路。
这两件事都很难实现。
四、小钱可以以小博大?还有人因为资金少,总认为钱少,赔就赔了,投资就是要以小博大!
且不说,伟大的凯利公式用公式证明,以小博大是多么的错误。
就问你一句,只要1000块,买乐透,你就能一夜暴富,花园洋房豪车随便买,你信吗?
讲这样话的人,永远不会把话说完整,虽然赢了可能是暴富,但成功率呢,只有0.00001%左右。
以前坤鹏论讲过,在赌博游戏中存在着赌徒输光定律,任意一个拥有有限赌本的赌徒,只要长期赌下去,必然有一天会输光。
用概率论计算赌博的模型其实很简单,收益率=赔率×赢的概率-1。
无论下注策略怎么变,这个公式不会变,只要赌的次数够多,结局也越接近这个计算值。
所以为什么会输钱就很明显了,赌博的时候,收益明显是负的。
而且,当本金不够,长期下来运气欠佳就总是会发生。
钱是股市的门票,没钱,你连投资的机会都没了,拥有再大的优势也没有意义。
所以,任何交易就像在和上帝赌掷硬币,必须永远保证自己手里有钱。
人生终极大道理——活得久才是真正赢家!
就像坤鹏论所说,我们许多自以为是自己的认知,其实都是别人的。
只要有人不断重复一种观点,大多数人慢慢就会将其认为是自己的思考、自己的认知。
所以,谎言重复一千遍就会成为真理,虽然它并不是真理,但人们会认为它是真理。
这种以小博大、钱少就是搏一把的思想,其实都是金融圈里面的人,天天重复,月月重复,年年重复,代代重复,重复成了许多人心里的真理。
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