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易方达、华夏、南方等5家基金公司获证监会首批

2019-10-28 17:56 来源:融100 编辑:融仔

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央广网北京10月28日消息(记者蒋勇)近日,酝酿已久的公募基金投资顾问业务试点正式开闸,易方达、南方、华夏、嘉实和中欧5家基金公司或旗下子公司正式获得证监会首批基金投资

央广网北京10月28日消息(记者蒋勇)近日,酝酿已久的公募基金投资顾问业务试点正式开闸,易方达、南方、华夏、嘉实和中欧5家基金公司或旗下子公司正式获得证监会首批基金投资顾问业务试点资格。业内人士指出,基金投顾业务或为公募基金带来新气象,改变长久以来以“卖方代理”模式为主导的市场格局,也意味着公募基金“买方时代”的真正到来。

基金投顾为客户提供更好的理财方案

受追涨杀跌等非理性行为的影响,基金好发但客户不赚钱的“魔咒”普遍存在,与国外普遍盛行的投顾模式相比,国内理财生态圈缺乏代表投资人利益的买方中介力量,去引导客户进行理性投资和长期投资,买方中介亟待发展壮大。基金投顾试点的推出将极大改变现有的基金销售困局,财富管理行业将迎来难得的发展机遇。

与传统的基于“卖方代理”的基金销售模式相比,基金投顾采用“买方代理”模式,强调为客户提供量身定制的理财规划和全天候的资产配置服务,对专业性提出更高的要求。通过减免认申购费和收取一定的账户管理费,与客户投资利益更好地进行绑定,帮助客户赚取长期收益,基金投顾的模式将改变长久以来以销售代理机构为主导的基金营销格局,提升客户理财投资的体验。

从海外基金投顾业务的主流模式来看,一般是把收取申购赎回费等交易型费率,演变为按照客户投资账户的保有收费,保证了投资者和销售方、投资顾问的利益高度一致,投顾机构需要把以往以“产品销售”为主的模式,转向“以客户利益至上”为主的模式。

华夏财富总经理张晖表示,基金投顾业务试点资格的正式获批会为财富管理行业带来深刻改变,未来发展潜力巨大。华夏财富将为投资者提供更加专业、全面的财富解决方案和个性化的基金投顾服务。

免费咨询”向付费享受投顾服务转变还需时间培育  

对于公募基金投顾业务发展前景,市场人士多表示坚定看好,但短期内开拓不易。主要难点在于,投资顾问平台未来是以向客户收取投顾服务费的方式盈利,但在当前市场环境下,多数普通投资者对基金投顾仍持“免费咨询”的心态,从长期来看,这种理念的转变还需时间的培育。

央广网北京10月28日消息(记者蒋勇)近日,酝酿已久的公募基金投资顾问业务试点正式开闸,易方达、南方、华夏、嘉实和中欧5家基金公司或旗下子公司正式获得证监会首批基金投资顾问业务试点资格。业内人士指出,基金投顾业务或为公募基金带来新气象,改变长久以来以“卖方代理”模式为主导的市场格局,也意味着公募基金“买方时代”的真正到来。

基金投顾为客户提供更好的理财方案

受追涨杀跌等非理性行为的影响,基金好发但客户不赚钱的“魔咒”普遍存在,与国外普遍盛行的投顾模式相比,国内理财生态圈缺乏代表投资人利益的买方中介力量,去引导客户进行理性投资和长期投资,买方中介亟待发展壮大。基金投顾试点的推出将极大改变现有的基金销售困局,财富管理行业将迎来难得的发展机遇。

与传统的基于“卖方代理”的基金销售模式相比,基金投顾采用“买方代理”模式,强调为客户提供量身定制的理财规划和全天候的资产配置服务,对专业性提出更高的要求。通过减免认申购费和收取一定的账户管理费,与客户投资利益更好地进行绑定,帮助客户赚取长期收益,基金投顾的模式将改变长久以来以销售代理机构为主导的基金营销格局,提升客户理财投资的体验。

从海外基金投顾业务的主流模式来看,一般是把收取申购赎回费等交易型费率,演变为按照客户投资账户的保有收费,保证了投资者和销售方、投资顾问的利益高度一致,投顾机构需要把以往以“产品销售”为主的模式,转向“以客户利益至上”为主的模式。

华夏财富总经理张晖表示,基金投顾业务试点资格的正式获批会为财富管理行业带来深刻改变,未来发展潜力巨大。华夏财富将为投资者提供更加专业、全面的财富解决方案和个性化的基金投顾服务。

免费咨询”向付费享受投顾服务转变还需时间培育  

对于公募基金投顾业务发展前景,市场人士多表示坚定看好,但短期内开拓不易。主要难点在于,投资顾问平台未来是以向客户收取投顾服务费的方式盈利,但在当前市场环境下,多数普通投资者对基金投顾仍持“免费咨询”的心态,从长期来看,这种理念的转变还需时间的培育。

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