银行报备高管可要长点心了！与“具有良好守法合规记录”要求不符 这名银行董事资格被监管否决

【银行报备高管可要长点心了！与“具有良好守法合规记录”要求不符 这名银行董事资格被监管否决】日前，山东菏泽银保监分局发布公告，郓城农村商业银行推选的董事赵长艳，被菏泽银保监分局以不符合“具有良好的守法合规记录”缘由不予核准。（券商中国）

　　不具良好守法合规记录，却推选担任董事，这家农商行胆够大！

　　日前，山东菏泽银保监分局发布公告，郓城农村商业银行推选的董事赵长艳，被菏泽银保监分局以不符合“具有良好的守法合规记录”缘由不予核准。

　　金融机构高管任职资格被否的原因有很多，除了上述奇葩案例外，还有因没通过考试被否的。(券商中国此前曾报道：《这家金融机构董事长任职资格，竟因一场考试被监管否决！并非首例，曾多位高管资格因“挂科”被否》)

　　据券商中国记者不完全统计，2019年以来，已有超过30位银行高管任职资格被否，其中八成栽在了资格考试上，有人连考两次都没通过，甚至有部分拟任高管直接弃考。

　　不具良好守法合规记录，这名董事任职资格被否

　　7月24日，菏泽银保监分局发布公告显示，经审查认定赵长艳不符合《中国银保监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第九十七条规定的“具有良好的守法合规记录”的基本条件，不核准赵长艳山东郓城农村商业银行董事任职资格。

　　这一消息着实令人大跌眼镜，对于一家金融机构的高管，守法合规可以说是最基本的要求，未能具有良好的守法合规记录，郓城农村商业银行还推选赵长艳担任董事，并将申请报送至银保监局，可谓“勇气可嘉”。

　　从天眼查信息来看，目前，赵长艳担任郓城凯文生态农业有限公司法人、股东、执行董事兼总经理。赵长艳还曾担任郓城赛豹快递有限公司监事，赛豹快递已处于吊销状态。

　　公开信息显示，郓城农商行于2013年12月31日登记成立，现有网点41处。截至2018年末，该行资产总额达259亿元，同比增长8.08%，全年实现营业收入13.49亿元，同比增长9.57%。

　　记者注意到，今年以来已有多位银行高管未能通过监管“考核”，除上述情况外，还有一例比较少见的事例。

　　今年2月，凉山农村商业银行风险合规负责人的任职资格申请，因风险管理能力不达标而惨遭被否。对于不予核准的原因，是不符合《中国银保监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第一百零三条“农村中小金融机构拟任高级管理人员应了解拟任职务的职责，熟悉同类型机构的管理框架、盈利模式，熟知同类型机构的内控制度，具备与拟任职务相适应的风险管理能力”的规定。

　　考试竟成大难题

　　据不完全统计，2019年以来，已有超过30位银行高管任职资格被否，其中有八成被否高管栽在了资格考试上，甚至有部分拟任高管直接弃考。

　　整体来看，被否的银行拟任高管中，农商行占比最大，同时国有大行与股份制银行均有涉及，拟任岗位包括支行行长、风险总监、独立董事、董事等。

　　某股份制银行成都磨子桥支行拟任魏某为行长，但其两次高级管理人员任职资格专业知识测试均未通过。四川银保监局根据《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》第十七条之规定，不予核准魏某任职资格。

　　两次考试没通过的案例，还有4月的一起。兴业银行兰州分行王某某的任职资格，因未通过3月28日的甘肃银行业金融机构高级管理人员任职资格考试及2019年4月18日的补考，被甘肃银保监局否决。

　　此外，四川古蔺农村商业银行风险与合规管理部总经理拟任人罗某、资中县农村信用合作联社理事长拟任人宋某某任职资格被否，同样源于不符合《中国银保监会农村中小金融机构行政许可事项实施办法》第九十七条“具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力”的规定。