670万！上海银保监一口气开11张罚单 工行平安外资行都中招！

【670万！上海银保监一口气开11张罚单 工行平安外资行都中招！】昨天，上海银保监局一口气挂出11张罚单。处罚指向多种类型的金融机构，上海银保监辖区的7家银行分支机构、1家金融租赁公司、1家信托机构及1位个人各领一张，合计被罚款670万元。其中，上海银行的两家支行违规项目较多，共涉及“七宗罪”，合计被罚350万元。（中国基金报）

　　670万！上海银保监一口气开11张罚单，工行平安外资行都中招！更有城商行涉“七宗罪”。

　　八月下旬，银保监系统监管力度仍然强劲。

　　昨天，上海银保监局一口气挂出11张罚单。处罚指向多种类型的金融机构，上海银保监辖区的7家银行分支机构、1家金融租赁公司、1家信托机构及1位个人各领一张，合计被罚款670万元。其中，上海银行的两家支行违规项目较多，共涉及“七宗罪”，合计被罚350万元。

　　7银行分支机构领罚520万元

　　根据上海银保监局公布的处罚信息，有7家银行分支机构在此次受罚之列。从银行类型看，涉及1家国有行、2家股份行、1家城商行及1家外资银行。

　　具体而言，中国工商银行上海市第一支行和中国工商银行上海市宝山支行均因资金出借业务违规被罚。2016年11月至2018年3月，工行上海市第一支行对借款人违背借款合同约定的资金使用情况，应发现而未发现。2017年12月，另一家受罚支行出现同样的违规行为。

　　上海银保监局根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项、《个人贷款管理暂行办法》第四十二条第(七)项，对两家银行分别做出“责令改正，并处罚款50万元”的处罚决定。

　　《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条第(五)项显示：

　　平安银行和招商银行两家股份行双双被罚。2018年9月至2019年1月，招商银行上海天山支行未在营业场所公示《金融许可证》。上海银保监局责令其限期改正，并给予警告。

　　2017年末至2018年9月，平安银行股份有限公司资金运营中心信息科技风险管理严重违反审慎经营规则。该中心被责令改正，并处以20万元罚款。

　　作为一家外资行，德国商业银行上海分行此次“榜上有名”，在银行违规高发地——贷款业务上触发红线。2017年8月至2018年9月，该分行在办理某贷款业务时，存在以贷收费的行为。上海银保监局责令其改正，并罚款50万元。

　　此次被罚的城商行是上海银行。该行两家分支机构被罚款金额均超过百万元，分别为250万元和100万元。

　　上海银行两支行共涉“七宗罪”

　　处罚信息显示，上海银行的两家支行在本批罚单种违规较为严重，受罚金额也相对居多，违法违规行为重要集中在授信、贷款、虚增资产负债规模方面。

　　具体而言，上海银行市北分行存在以下违法违规行为：

　　1.2016年7月至2019年3月末，该分行办理某黄金租赁业务时，授信管理严重不审慎；

　　2.2017年7月至12月，该分行未将某授信企业纳入集团客户统一授信管理；

　　3.2017年6月至2019年3月末，该分行部分流动资金贷款业务的贷前调查、贷后管理严重不审慎；

　　4.2018年2月，该分行超过借款人实际资金需求发放某流动资金贷款；

　　5.2018年3月，该分行违规发放某政府融资平台贷款。